пятница, 20 апреля 2018 г.

Empresas de opções binárias em israel


Os lobos de Tel Aviv: as vastas e binárias opções de amorais de Israel estão expostas.


Uma indústria que transforma centenas de milhões de dólares, empregando milhares de pessoas, está cinicamente tricando ingênuos investidores potenciais em todo o mundo através de uma série de práticas corruptas. Isso está prejudicando suas vítimas e corre o risco de fazer a mesma reputação de Israel.


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Simona Weinglass é uma repórter investigativa no The Times of Israel.


Quando Dan Guralnek imigrou da Austrália para Israel em 2018, ele não antecipou se envolver em uma fraude na Internet internacional.


"Eu sempre quis mudar para Israel", diz Guralnek, que frequentou uma escola de dia judaica em Sydney.


Ele estava trabalhando na administração de uma fábrica na Austrália, quando seu chefe morreu de repente e, aos 28 anos, percebeu que era um bom momento para ele se mudar para Israel. "Eu pensei:" Estou livre, sem ataduras, posso ir ".


Guralnek se matriculou em Ulpan Etzion de Jerusalém para aprender hebraico, depois mudou-se para a vibrante e movimentada cidade de Tel Aviv, onde conseguiu uma série de empregos de salário mínimo para NIS 25 (um pouco mais de US $ 6) por hora: cortar vegetais em um restaurante, dirigindo uma pessoa com deficiência, trabalhando no turno da noite em um carrinho de hot-dog.


Mas em uma cidade com aluguéis altos e um custo de vida relativo aos salários (PDF) em segundo lugar apenas ao Japão, Guralnek não poderia sobreviver. Ele ouviu que os empregos em uma indústria chamavam de opções binárias pagas duas vezes o que ele estava ganhando, além de comissão.


& # 8216; O jogo da nossa e nós somos um bookie & # 8217; & # 8212; vendedor de opções ex-binárias.


"Assim que comecei a procurar um emprego, eu estava recebendo chamadas de empresas de opções binárias todos os dias", lembra. "Eles dominam o espaço do anúncio de trabalho".


Nem Guralnek teve dificuldade em conseguir um emprego.


"Você entra e eles fazem um grande show como eles estão avaliando se eles querem ou não você. Mas eles querem você. "


No dia em que Guralnek entrou nos escritórios pródigos de seu novo empregador na cidade costeira de Herzliya Pituah, ele sabia que ele havia chegado.


"Havia café grátis, comida grátis", diz Guralnek. "Meu salário foi de 7.500 shekels ($ 1.900) por mês, mais comissão".


Guralnek sentou-se em um call center com cerca de 50 outros funcionários, muitos dos quais eram novos imigrantes com fluência em uma variedade de idiomas. Seu trabalho era chamar pessoas ao redor do mundo e convencê-las a investir & # 8221; em um produto financeiro ostensivo chamado "opções binárias". Os clientes seriam encorajados a fazer um depósito & # 8212; para enviar dinheiro para sua empresa & # 8212; e então use esse dinheiro para fazer & # 8220; trades & # 8221 ;: Os clientes tentariam avaliar se uma moeda ou commodity iria subir ou descer nos mercados internacionais dentro de um determinado período de tempo curto. Se eles predisseram corretamente, eles ganharam dinheiro, entre 30 e 80 por cento da soma que eles derrubaram. Se eles estavam errados, eles perderam todo o dinheiro que eles colocaram nesse comércio. # 8221; Guralnek logo viu que, quanto mais negociações um cliente fez, mais perto eles perderam a totalidade do depósito inicial.


Ele tinha sido instruído a apresentar a opção binária como um "investimento" e ele próprio como "corretor", mesmo que ele soubesse que eles provavelmente perderiam todo seu dinheiro. "O cliente não está realmente comprando nada. O que ele compra é uma promessa da nossa empresa de que o pagaremos. O jogo da nossa e nós somos um apostador ", diz ele agora.


Antes de começar o trabalho, a empresa deu a Guralnek um curso de vendas de uma semana, no qual se lhe ensinava conhecimento financeiro suficiente para parecer bom para um cliente que sabia menos do que ele. Ele também foi instruído em táticas de vendas de alta pressão.


"Eles nos ensinaram a como incomodar as pessoas, a responder objeções, como mantê-las no telefone".


A sessão de treino era conhecida como um "curso de conversão" e o objetivo era aprender a transformar uma ligação telefônica em um cliente tomando seu primeiro depósito. Na sua empresa, os vendedores não podiam tomar um depósito de menos de US $ 250.


Durante o curso de vendas, a administração da empresa deu aos conselhos de Guralnek que o perseguiram mais tarde. "Eles nos disseram para deixar nossa consciência na porta".


Isso é legal?


À medida que as semanas passavam, mais e mais perguntas se formaram na mente de Guralnek # 8212; perguntas que sublinharam o bizarre mundo financeiro que ele havia entrado. Por que ele não conhecia os sobrenomes de seus gerentes? Por que os trabalhadores eram proibidos de falar hebraico ou de trazer celulares para o call center? Quem foi o CEO da empresa? Por que estava certo para a equipe árabe-israelense da empresa vender opções binárias em lugares como a Arábia Saudita, enquanto outros países, como Israel, Estados Unidos e Irã estavam fora de limites?


Pior ainda, Guralnek começou a suspeitar que, além das fracas probabilidades, os clientes tinham realmente ganhar algum dinheiro, e além das táticas agressivas de vendas, o que a empresa estava fazendo era francamente ilegal.


Por exemplo, todos os vendedores foram convidados a inventar um nome e biografia falsos. O call center usou a tecnologia Voice over Internet Protocol (VoIP), que exibiu um número de telefone local para clientes em qualquer lugar do mundo. O site da empresa listou um endereço em Chipre.


"Foi-me dito para dizer às pessoas que eu tinha anos de experiência no mercado, que eu havia estudado em Oxford e trabalhado para o Bank of Scotland".


Guralnek diz que foi dito para se apresentar como um corretor que fez uma comissão sobre os negócios e enfatizar quanto dinheiro o cliente poderia fazer enquanto minimizava o risco. Na verdade, ao invés de ajudar os clientes a fazer negócios inteligentes, o & # 8220; broker & # 8217; s & # 8221; O verdadeiro interesse era que eles fizessem previsões mal sucedidas e perdessem seu dinheiro.


Guralnek diz que também estava cada vez mais preocupado com o que aconteceu quando os clientes tentaram sair. Isso é quando eles seriam solicitados por uma grande quantidade de papelada.


"Nós dirijamos: 'Você quer retirar? ESTÁ BEM. Precisamos verificar sua identidade antes de poder liberar os fundos. Você precisa nos enviar um fotocópio de sua conta de serviço público, sua carteira de motorista, seu passaporte, seu cartão de crédito "e" # 8212 " requisitos, desnecessário dizer, que não havia sido mencionado quando o cliente colocava dinheiro.


Enquanto o cliente estava reunindo e enviando essa papelada, um agente de "retenção" os chamaria e passaria por seus negócios, supostamente descobrindo o que deu errado e convencendo-os para continuar a negociar. "Nós podemos atrasar essa retirada por um longo tempo".


& # 8216; Por que eu deveria ser culpado por vender algo a pessoas estúpidas? Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade & # 8217; & # 8212; Postagem do Facebook.


Se um cliente era persistente, diz Guralnek, muitas vezes a empresa deixaria de atender suas chamadas ou enviou-lhes um e-mail dizendo "suspeitamos de fraude" e congelamos todos os seus fundos. Como o cliente não conhecia o nome ou a localização real de seu vendedor, "eles não tinham para onde retornar o dinheiro", explica Guralnek.


Mas a parte mais impressionante do trabalho para o jovem imigrante era pedir dinheiro a pessoas que pareciam pobres e abatidas.


"Eles acreditam que eles estão fazendo algo bom: Eles estão fazendo um investimento, fazendo algo responsável. E eles não são. Toda história está triste. Todas as pessoas têm pessoas dependendo delas. Muitas pessoas estão finalmente recuperando seus pés depois de um problema de drogas ou algo assim ".


O pior foi quando um cliente lhe disse: "Eu estou no hospital".


"Quando alguém diz" eu estou no hospital e eu tenho câncer ", nós deveríamos ainda vendê-los. Mas eu jogaria a venda toda vez. Eu não poderia fazer isso. "


Uma indústria imensa e desonravel.


Se você digitar as palavras "opções binárias" ou "forex" em grupos do Facebook que atendem novos olim (imigrantes para Israel), você encontrará longos segmentos de trocas aquecidas.


"Algum de vocês que está envolvido em opções de Forex / Binário percebe que este é um negócio altamente desregulado que está solicitando jogos de azar a pessoas mal informadas ou não educadas?", Lê uma dessas publicações no popular grupo de Seguros de Tel Aviv.


"Por que eu deveria ser culpado por vender algo às pessoas estúpidas?", Uma mulher responde. "Se alguém tem mais de 18 anos e quer álcool, cigarros, uma faca, uma conta de opção binária, é sua própria responsabilidade".


"Você venderia para sua avó?", O cartaz original dispara de volta.


No grupo "Manter Olim no Movimento de Israel", uma mulher escreve: "Oi tudo, alguém pode me explicar o que são trabalhos binários e Forex e por que as pessoas estão tão anti-trabalhando nessas indústrias em Israel?"


"Este campo é desonroso", lê uma resposta. "Eu fiz isso e eu senti nada além de vergonha e auto-aversão por assediar pessoas que nunca pediram esse chamado e tentando tirar dinheiro com eles que eles provavelmente não voltarão".


"Se você não gosta, não faça isso", lê outro. "Trabalhar o que você sente é um trabalho" honesto ", faça seus 6.000 shekels (cerca de US $ 1.500) por mês, remova o dinheiro e ganhem dinheiro com o resto." Ele continua: "Enquanto o Binário e A indústria de Forex e eu pagamos 50% de impostos sobre nossos salários para pagar seus cuidados de saúde, segurança social e segurança, eu posso falar por todos nós, não precisamos ser julgados ".


Ninguém parece saber exatamente quão grande são as opções binárias e as indústrias cambiais em Israel. Nem mesmo a Autoridade de Valores de Israel, que, quando colocou a questão, respondeu via mensagem de texto: "Como a indústria ainda não está regulamentada, não temos a imagem completa".


Mas as estimativas conservadoras colocam o número de pessoas empregadas na indústria em vários milhares, principalmente em Tel Aviv e seus subúrbios como Herzliya e Ramat Gan, enquanto a receita anual poderia ser de centenas de milhões para mais de US $ bilhões.


Globalmente, o termo forex normalmente se refere ao comércio legítimo de moeda estrangeira, enquanto opções binárias é o nome de um instrumento financeiro. Na linguagem popular israelense, no entanto, as "opções binárias" e "forex" são muitas vezes agrupadas como parte da mesma indústria: quando os israelenses se referem a empresas de forex, muitas vezes eles significam empresas que negociam # 8221; as opções binárias em moedas. Às vezes, os termos Forex e opções binárias são usados ​​indistintamente para se referir a negociações rápidas, tudo ou nada, em uma variedade de ativos.


Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.


O & # 8220; trading & # 8221; O processo pode funcionar da seguinte forma: The Times of Israel foi informado. Tendo transferido seu primeiro depósito financeiro para a empresa, os clientes efetuaram o login em uma plataforma de negociação on-line, conforme os destinatários dos vendedores da empresa, e colocam o dinheiro em uma previsão de que o preço de uma moeda ou commodity irá subir ou diminuir mercados internacionais, digamos, nos próximos cinco minutos. Se o cliente prevê corretamente, ele faz um lucro de uma determinada porcentagem e a empresa perde dinheiro. Se o cliente está errado, ele perde todo o dinheiro que ele colocou no comércio, e a empresa o mantém. Os comerciantes de opções profissionais consultados pelo The Times of Israel disseram que mesmo um gênio financeiro não pode prever com certeza o que, digamos, o preço do ouro fará nos próximos cinco minutos; ao invés de um investimento, a transação é realmente nada mais do que uma aposta.


A falsa representação do jogo como investimento responsável seria bastante ruim.


O que é pior, porém, e flagrantemente corrupto, o Times of Israel foi informado, é que, em algumas empresas, a casa está dobrada. Uma variedade de rodízios são usados. O pagamento potencial para uma previsão correta é complexo, opaco e calculado para minimizar a perda da empresa. Se um bem estiver se comportando de uma maneira previsível & # 8212; digamos, o preço do cobre começa a subir após um terremoto no Chile & # 8212; A empresa tirará esse recurso da plataforma online. Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca.


As estimativas do número de opções binárias e de empresas estrangeiras em Israel variam de 20 para várias centenas. O IVC Research Center, uma empresa que fornece informações sobre o setor de tecnologia de Israel, estimou em seu anuário de 2018 que existem 100 empresas comerciais on-line em Israel, cuja esmagadora maioria se enquadra nas categorias de opções de divisas e binárias. A IVC estima que essas empresas empregam mais de 2.800 pessoas em Israel. No entanto, o anuário afirma: "é difícil avaliar o tamanho real da indústria de comércio financeiro online em Israel", em parte porque a indústria é "discreta" e seu "nexo de Israel é muitas vezes subestimado".


Um relatório de 2017 sobre a indústria de Internet israelense pela incubadora de arranque TheTime diz que das 90 empresas de Internet israelenses que ganham receita de US $ 10 milhões ou mais por ano, 15 eram plataformas de negociação on-line, muitas delas negociando opções cambiais e binárias. Três deles, de acordo com o relatório, foram avaliados com receita de pelo menos US $ 100 milhões por ano. Algumas outras empresas da lista incluíram iForex, bForex, AnyOption, 4XPlace, Optionbit e Banc de Binary. Com base nessas avaliações, a indústria israelense de forex e opções binárias tem volume de negócios anual em centenas de milhões, possivelmente até bilhões, de dólares.


Quantos são fraudulentos?


É alguém adivinhar qual a porcentagem de empresas comerciais financeiras on-line que se dedicam a práticas antiéticas, ilegais e / ou fraudulentas. Uma distinção que muitas pessoas entrevistadas para este artigo desenhou foi entre empresas não regulamentadas e regulamentadas.


Várias empresas grandes e mais conhecidas com fundadores israelenses ou grandes operações de vendas e marketing em Israel são regulamentadas em Chipre, o que lhes dá licença para vender produtos financeiros em países da UE, mesmo que não estejam regulados nesses países.


Muitas empresas de opções forex e binárias que operam em Israel, no entanto, estão desreguladas.


Sam C., um imigrante recente para Israel dos Estados Unidos, descreve sua experiência trabalhando em uma empresa de opções binárias não regulamentadas no verão passado.


Muitos clientes clicaram em um anúncio que procurava ganhar dinheiro em casa. & # 8216; Eles realmente acreditam que eles vão se tornar um milionário apenas fazendo isso & # 8217; & # 8212; ex-funcionário do serviço ao cliente em uma empresa de opções binárias.


"Eles tornam extremamente, extremamente difícil para os clientes retirarem seu dinheiro", diz Sam, que trabalhou no serviço ao cliente e que pediu que seu nome real não fosse usado.


"Você deve encontrar uma cópia da licença do seu motorista, uma cópia da sua conta de serviços públicos e há tantas regras e requisitos. Metade das chamadas que eu tinha que lidar com eram apenas pessoas reclamando, dizendo que faz meses e preciso do meu dinheiro agora. Preciso pagar por isso ou aquilo. Praticamente a empresa simplesmente se recusa a desistir. "


Na verdade, Sam diz que "não pode confirmar" que qualquer cliente tenha recebido o pagamento ou retirou seu dinheiro durante os poucos meses que trabalhou na empresa.


"As pessoas chamavam de volta e ligavam de volta. E, eventualmente, às vezes um dos meus gerentes diria: "Não pegue mais as chamadas dessa pessoa e feche sua conta". Eles diriam: "Nós terminamos com ele e todo o dinheiro não existe" # 8217; t matter. Não tenha mais chamadas dele. '"


A maioria dos clientes da empresa da Sam eram dos Estados Unidos, mesmo que seja contra a lei dos EUA para que as empresas vendam opções binárias aos cidadãos dos EUA dessa maneira. Clientes adicionais eram da África, Qatar e Arábia Saudita. Muitos haviam clicado em um anúncio que procurava "ganhar dinheiro com a casa" ou assistiu a um vídeo que afirmasse revelar estratégias de investimento secretas.


"A maioria parecia ser # 8230; a pessoa estúpida e estúpida ", lembra Sam. "Você nem percebe que pessoas como esta existem fora dos filmes. Eles realmente acreditam que eles se tornarão milionários apenas fazendo isso. E é quase triste. "


Perguntado sobre seus gerentes, Sam disse que eram jovens israelenses que pareciam pensar que era legal arrancar pessoas.


"Eles pareciam ter assistido apenas 'The Wolf of Wall Street' e queria imitar os personagens. A brincadeira que eles teriam, seria como, oh sim, eu não posso acreditar que ele se apaixonou por isso, eu não posso acreditar que você conseguiu investir US $ 300 ".


Sam diz que um dos seus gerentes citaria os campos de vendas de Leonardo DiCaprio do filme, literalmente, ao telefone ao tentar vender opções binárias.


& # 8220; & # 8216; Olá, John. Como vai você hoje? Você enviou a minha empresa algumas semanas atrás, solicitando informações sobre um investimento que teve enorme potencial de reversão com muito poucos riscos negativos, # 8217; Ele citaria a memória. & # 8216; Isso soa um sino? '& # 8221;


"Eu pensei que era um pouco patético, ser honesto, e # 8221; lembra Sam.


Manipulação de software.


Em 2018, os Estados Unidos proibiram a comercialização de opções binárias para seus cidadãos, exceto em um punhado de trocas reguladas. Em seu site, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), uma agência independente do governo dos EUA, alerta os investidores em "esquemas fraudulentos envolvendo opções binárias e suas plataformas de negociação. Esses esquemas alegadamente incluem a recusa de creditar contas de clientes, negando o reembolso do fundo, roubo de identidade e manipulação de software para gerar negociações perdidas ".


"As opções binárias de negociação podem ser uma proposição extremamente arriscada", adverte outra agência reguladora americana, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), em seu site. "Ao contrário de outros tipos de contratos de opções, & # 8221; diz que o FINRA, um SRO que regula empresas de corretagem e mercados de câmbio, e as opções binárias são proposições de tudo ou nada. Quando uma opção binária expira, ele faz uma quantia pré-especificada de dinheiro, ou nada, caso em que o investidor perde seu investimento inteiro. As opções binárias de negociação são tornadas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos ".


Em Israel, muitas das chamadas empresas "forex" estão realmente vendendo opções binárias, o que significa que um cliente aposta se uma moeda vai subir ou descer, ao invés de comprar a moeda, Jared K., um ex-corretor de Wall Street explica The Times de Israel.


"O forex tradicional é eu compre às 3,50, eu vendo em 3,60. Forex binário (isto é, forex no mundo das opções binárias) está dizendo 'se ele for para 3.60 eu ganho dinheiro, digamos 20% mais do que eu aposto, mas se ele for 3.50 ou inferior, eu perco . '"


As opções binárias de negociação são tornadas ainda mais arriscadas por esquemas fraudulentos, muitos dos quais se originam fora dos Estados Unidos e # 8212; Aviso do governo dos EUA.


Graham P., que atualmente trabalha em marketing para uma grande empresa de opções binárias com sede em Chipre, em Tel Aviv, diz que conhece os esforços para manipular o software, conforme descrito pelo CFTC & # 8212; intervenção cínica por empresas de opções binárias para garantir que ganhem, o equivalente da indústria de uma roda de roleta manipulada em um cassino.


"Eu falei com um cara com quem eu estava potencialmente trabalhando, e ele realmente havia desenvolvido uma plataforma de opções binárias. Ele disse que todos os que conheceu que estavam interessados ​​em comprar a plataforma (para começar sua própria empresa) queriam que ele criasse uma porta de trás ".


Por "porta de trás", Graham significa que as empresas querem ser capazes de manipular um & # 8220; trade & # 8221; no último minuto, se um cliente ou grupo de clientes parece ganhar muito.


"Digamos que 70 por cento dos comerciantes são, por algum motivo, apostando que o petróleo vai subir. Então, as empresas dizem, gee, se ganharmos apenas 30% de ganhos, nós poderemos manter muito mais dinheiro. E o algoritmo faz isso. É muito fácil dizer ao cliente, oh, a linha ficou um pouco abaixo da sua posição. & # 8221;


Se o cliente provar que o preço do petróleo realmente aumentou para onde eles predisseram, a empresa irá apontá-los para a letra fina, o que afirma que a empresa possui seus próprios algoritmos que podem diferir do tempo real.


As taxas de negociação atribuídas aos ativos em nosso site são aquelas em que nossa empresa está disposta a vender opções binárias aos seus clientes no ponto de venda, & # 8221; lê um aviso típico sobre muitos sites de opções binárias. & # 8220; Como tal, eles não podem corresponder diretamente aos níveis de mercado em tempo real no momento em que ocorre a venda de opções. & # 8221;


Graham, cuja empresa está regulamentada em Chipre, disse que, em sua opinião, "toda a indústria de opções binárias é fraudulenta". Em caso afirmativo, isso representa uma corrupção cínica e sistemática em grande escala # 8212; aniquilando escândalos tão prejudiciais como o falcão ilegal de produtos do Mar Morto por israelenses em quiosques em shoppings ao redor do mundo # 8212; inconscientemente permitido para florescer, com repercussões potencialmente graves para Israel.


"Por alguma razão louca é legal na Europa. Nações européias individuais estão deixando as opções binárias voarem. Enquanto países como os Estados Unidos cheiravam a besteira há muito tempo e tornaram ilegal.


Graham disse que em um nível intestino, ele gostaria de ver a indústria desligar, mas ele está preocupado.


"É tanto dinheiro derramando na cidade; É, literalmente, uma indústria aqui & # 8212; Estou incluindo forex também. Provavelmente, está pagando pelo sistema do metrô que estamos instalando. Você pode imaginar milhares de pessoas em Tel Aviv fora do trabalho? "


"Uma má reputação"


Chaya Berkowitz, uma veterana de oito anos de empresas estrangeiras em Israel, conta ao Times of Israel que sua própria experiência na indústria tem sido boa. "Eu não sou altivez. Estou ciente de que tem uma reputação muito ruim. Eu não acho que o 100% seja justificado. "


Berkowitz afirma que existem empresas legítimas na indústria e chata os nomes de FXCM, Alpari e FXPro, nenhum deles com base em Israel.


"Se você tem dez empresas forex, provavelmente seis ou sete delas têm má reputação que dão aos outros um nome ruim. É lamentável porque os outros tomam seus negócios a sério e se preocupam com seus clientes ", diz ela.


Perguntado se esses seis ou sete são culpados de fraude, Berkowitz avers, "Eu não diria que eles estão cometendo fraude. Eles têm a reputação de mentir para seus clientes e publicidade enganosa. Isso definitivamente existe, mas há uma razão porque algumas das grandes corretoras ainda estão por perto. É porque eles costumam jogar pelo livro # 8212; senão eles não são muito longos ".


Berkowitz estima que em empresas de forex legítimas, dois ou três dos 10 clientes ganham lucros e podem retirar facilmente seu dinheiro. Perguntou sobre como saber se uma empresa é legítima, ela diz: "Eu procuraria uma regulamentação mais difícil, não uma empresa regulamentada em alguma ilha em algum lugar, mas regulamentada no Reino Unido, nos Estados Unidos ou na Austrália".


Chipre, ela afirma, tornou-se mais rigorosa nos últimos anos. "Está se tornando uma agência reguladora mais reconhecida".


"Eu também pediria amigos ou outros investidores. Palavra de boca pessoal é enorme. Eu faria minha lição de casa. Olhe em linha para ver quem tem uma boa reputação. Eu faria perguntas ao pesquisar um corretor. Tenho acesso fácil ao meu dinheiro? Você oferece educação? "


Reeling os clientes em.


Depois de ter seu diploma de mestrado em Israel e se casar com um israelense, Lynne R., uma nativa californiana, começou a procurar um emprego, mas ficou desapontada com o que estava lá fora.


"Foi realmente chocante para mim, uma vez que comecei a ir às empresas, para descobrir quão baixos os salários eram. Eu queria encontrar algo mais competitivo, mais parecido com o que eu estava ganhando nos Estados Unidos ".


As pessoas continuavam mencionando a Lynne que as opções de opções binárias pagavam bem. Ela postou o fato de que ela estava olhando para um par de sites de trabalho no Facebook e "Provavelmente eu tinha 25 a 30 pessoas chamadas para criar entrevistas".


Lynne fez cinco ou seis entrevistas, onde aprendeu que era elegível para dois tipos de empregos.


"Não há conversão e retenção". Para os trabalhos de conversão, eles me diziam que eu faria cerca de 15.000 shekels ($ 3.850) por mês e para empregos de retenção eles me disseram que eu poderia fazer 30.000 a 40.000 ($ 7,700 a $ 10,250) por mês ".


Em cada entrevista, Lynne avaliou amplamente a natureza do trabalho. Cada empresa tem seus próprios métodos de marketing, muitas vezes envolvendo vídeos que contam a história de uma pessoa que aprendeu um método secreto de extração de dinheiro do mercado, diz ela. Uma empresa disse que atraiu clientes com um & # 8220; robô; # 8221 ;:


"Eles disseram, basicamente, usamos um programa, que chamamos de robô. Nós o comercializamos para as pessoas e dizemos que pode fazer pequenos negócios para você, como US $ 100 ou US $ 200, e existe um programa da Internet que fará, você sabe, algo de magia e faz você algumas centenas de dólares extras por mês. "


O trabalho de Lynne seria chamar pessoas que pagaram US $ 200 para usar o robô e persuadi-las a aprofundar seu envolvimento.


& # 8220; Você os chama e você diz, bem, você tem esse robô, mas na verdade não é tão bom como um programa; Foi vendido a você por um afiliado nosso. Se você quer ganhar dinheiro sério, você precisa começar a negociar, e podemos dizer-lhe como. Nós somos traders especialistas. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito maior, e você receberá uma conta personalizada conosco e um comerciante pessoal. Tudo o que você precisa fazer é fazer um depósito de US $ 500 e nós iremos começar. "


Lynne foi eventualmente oferecido um trabalho de retenção e foi matriculado em um curso de treinamento de duas semanas. A primeira coisa que lhe foi dita era nunca revelar que estava ligando de Israel. Todos os funcionários de retenção foram convidados a se posicionar como intermediários treinados trabalhando em um escritório de Londres. Eles foram obrigados a escovar o tempo do dia em Londres, bem como o que estava acontecendo nas notícias.


"Você teve que fazer uma biografia. Você precisava pensar em uma escola de negócios e dizer que você foi lá. Você precisava dizer que você era comerciante, que trabalhou para um banco de investimento ou em Wall Street. Se você é uma mulher, eles encorajam você a dizer que você está solteira, porque os garotos provavelmente se depositarão com você. Se você é um cara, quer ter uma esposa e dois filhos, porque isso faz você se relacionar.


A empresa, disse ela, estava regulamentada em Chipre. "O setor é certificado para a Europa, mas você não está fortemente regulamentado. É uma maneira de ser credenciado pela UE sem muita supervisão. "(Finance Magnates, uma publicação comercial da indústria de comércio financeiro online de Israel, escreveu no passado que Chipre tem reputação de regulamentação relaxada).


& # 8216; Quando nós oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que olhem em volta da sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito & # 8217; & # 8212; antigo agente de retenção de opções binárias.


Lynne diz que o ponto de venda de sua empresa, que se gabava, era que era mais ético do que outras empresas de opções binárias. "Se alguém pedisse para retirar seu dinheiro, nós o damos em 48 horas", diz ela.


Quando Lynne começou a jogar com a plataforma de opções binárias da empresa, ela percebeu que era divertido e viciante "quase como um jogo de jogo".


Havia muita adrenalina.


"Se você colocar dinheiro em sua conta de investimento hoje, pode dar retornos de 3 a 6%. No binário você vê 70% chegando imediatamente ".


Se os agentes de conversão deveriam obter um cliente para fazer seu primeiro depósito, os agentes de retenção como Lynne foram encarregados de trazer o grande dinheiro. O primeiro passo foi dimensionar o cliente.


"Eles nos disseram para procurar as casas das pessoas no Google Maps para ver o quão rico eles pareciam e verificar suas informações de cartão de crédito para ver se eles tinham status de ouro ou platina. Além disso, quando oferecemos treinamento para eles, nós compartilharíamos sua área de trabalho e passá-los pelo site. Foi-nos dito que [abusamos desse acesso e] olhemos ao redor de sua área de trabalho para pornografia ou slots online ou outros sinais de comportamento compulsivo, porque isso significa que eles são mais propensos a fazer um depósito ".


"Você chama alguém e você diz a eles que meu nome é Jane Smith, eu estou chamando de Londres, onde eu sou um banqueiro de investimentos para esta incrível empresa. Eu estou chamando para falar com você sobre o quanto você realmente quer fazer. Nós vemos que você investiu $ 300, mas nós dois sabemos que US $ 300 não vai fazer você nada. Então, o que você realmente quer fazer em um ano? "


"Então, as pessoas diriam: 'Eu quero fazer $ 100,000.' 'Eu quero comprar uma casa' ou 'Eu quero viajar.' E # 8221;


"Eles lhe dizem algo que eles querem e então você diz, 'então provavelmente levará 6-8 meses para conseguir isso. Se você quiser alcançá-lo, você precisa trocar todos os dias. Vou trabalhar com você. Eu irei dar-lhe informações sobre quais escolhas fazer todos os dias. "


Lynne disse que o "corretor" faria check-in regularmente com os clientes, encorajando-os, ensinando-os sobre o mercado e oferecendo dicas. Quando o corretor escolheu um estoque para apostar, o estoque normalmente funcionaria como prometido. Quando eles entraram na plataforma e fizeram suas próprias escolhas, eles começaram a perder. Então o corretor voltaria e os ajudaria a fazer boas chamadas, e eles ganhariam novamente.


"Então, basicamente, você se parece com esse comerciante realmente excelente, mas, na realidade, você está apenas tentando fazer o volume de negócios ser o mais alto possível".


O próximo passo, lembra Lynne, foi pedir um depósito de US $ 10.000.


"Os clientes costumam se desculpar e dizer 'Não é assim que eu quero depositar $ 10.000.' Então você os pressiona e diz 'Se você não é realmente sério sobre ganhar dinheiro, então por que estamos falando agora?' Os comerciantes tentam tudo. Alguns são realmente doces, alguns tentam se identificar com eles, alguns tentam fazê-los sentir-se embaraçosos e # 8212; Seja qual for a técnica, é que os deposita. A técnica favorita é dizer: "Se você depositar US $ 5.000, vou lhe dar um bônus de US $ 5.000". Os clientes ouvem isso e dizem "Isso é insano." Eu vou depositar. '"


Mas o bônus, explica Lynne, é uma armadilha.


"Você não tem permissão para retirar o seu dinheiro até que você use esse dinheiro de bônus algo como 30 a 40 vezes. Deixe-se dizer que lhe dou um bônus de US $ 1.000. Você precisaria trocar isso até que você tenha obtido pelo menos US $ 30.000 de lucro, e então você pode retirar seu dinheiro. Mas você nunca chegará a esse valor. Deixe dizer que você faz 10 mil milhões de dólares e diz que deseja retirar, no contrato, ele irá dizer que não pode retirar. Você pode tirar o seu dinheiro original, mas você pode "aceitar o bônus ou o dinheiro que ganhou com o bônus".


"Então, os clientes ficam presos no sistema, porque eles não querem perder todo o seu dinheiro e, quando trocam 30 vezes o valor do bônus, eles perderam tudo".


Quanto mais tempo você trocar, mais dinheiro você perde, diz Lynne. "Você pode ir tão longe tipicamente e ser bem sucedido".


No entanto, Lynne diz novamente, com sua empresa, se você resistiu à tentação de receber o bônus, e se você enviar um pedido, a empresa enviaria seu dinheiro.


"Eles realmente se gabavam do fato de que eles eram bons em dar às pessoas seu dinheiro imediatamente. Na verdade, eles encorajaram as pessoas a retirar pequenas retiradas. Se um cliente tivesse US $ 10.000, eles diriam, por que você não leva $ 2.000 e leva sua esposa a uma pequena viagem? É muito calculado com o quanto eles estão cedendo e quanto de chance de tentar dar aos clientes ".


Lynne deixou seu trabalho de opções binárias logo após o curso de treinamento, porque ela disse que não poderia suportar a poupança de "professores e motoristas de caminhão". Perguntou se achava que o que lhe foi designado era antiético ou ilegal, ela responde: " Certamente não era ético. Quando digo às pessoas sobre esse trabalho, eles estão chocados. They say, that could never be legal, there’s no way Israel would ever allow that.”


‘Economic terrorism’


In November 2017 a man by the name of Ariel Marom, who described himself as a former employee of several companies in the forex industry, sent a strongly worded letter to both the Finance and the Ethics committees of the Knesset, as reported in Israel’s financial daily Globes.


“I am calling on the regulator in charge of banking services and the Knesset Finance Committee to immediately take action to stop the wave of plundering, theft, fraud, money laundering, and crime on an international scale that is managed and operated in Israel that is hurting thousands of customers around the world.”


Marom described the forex industry as “economic terrorism” targeting the citizens of many countries.


“When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media, which is bound to happen sooner or later, Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage.”


‘When this information becomes public knowledge through investigative reports by the media… Israel’s status in the world will be damaged and it will unleash a wave of hatred toward the Jewish people and Israel, causing tremendous damage’ & # 8212; letter sent to Knesset committees.


Marom said in the letter that he had been searching for a job in recent months and as a Russian speaker had interviewed with forex companies that operate in Israel and target customers abroad. He said he was surprised at the sheer magnitude of the fast-growing industry.


“There are hundreds of jobs currently available to Arabic, Russian, English, Spanish and French speakers as these companies seek new workers for their expanding departments.”


Marom added that after years in the traditional banking industry, he was shocked at the practices he witnessed in several forex companies.


“In the absence of any regulation, they are simply robbing customers. Many people compare forex to a casino, but it’s worse than a casino. A casino hands you your winnings immediately. Forex companies — and I’m talking about most of them — simply do not allow people to withdraw money.”


Marom goes on: “Many forex customers have no idea that the company operates from Israel, especially when we’re talking about the Arabic-speaking desks. Their complaints never reach our justice system and so the industry is not exposed. How is it possible that this has been happening for years, with no local regulation? What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel? Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”


It is not clear what the Knesset Finance Committee did in response to Marom’s letter. The Times of Israel tried to track Marom down, but the CEO of FeeX, a high-tech startup he used to blog for, said he had not heard from Marom for a few years and had no contact information. Marom’s LinkedIn profile placed him at a high-tech company in Brazil where no one who answered the phone seemed to speak English. A phone call to an “Ariel Marom” listed near Haifa was answered by a woman who said her husband is an astronomer, not a finance professional.


“You’re the third journalist who has called looking for Ariel Marom in the last two weeks,” she said. “Now I’m curious.”


The Times of Israel asked for the help of SixGill, a cybersecurity high-tech firm that specializes in the dark web, to track down Marom, but after a brief automated search, Tommy Ben-avi, a senior analyst at Sixgill, concluded that either “Ariel Marom is not his real name or he doesn’t want to be found.”


The cyber intelligence company did, however, make some interesting observations about the forex and binary options industries. Ben-avi mentioned several companies known to be operating from Israel.


“This industry is a bit shady. It’s hard to get to the owners and CEOs of some of these companies. Most of the time, when you have a company that large, you can see the owner, you can see the shareholders.”


Ben-avi conducted an automatic search with a system that scours hundreds of thousands of sites and closed dark web forums. “It seems like they’re trying to hide their identity. Maybe a few companies have the same owner, and they want to hide that fact,” he mused. “Or maybe their business is not 100 percent legitimate.”


How it’s done on Wall Street.


Jared K., a licensed stockbroker from the United States who now lives in Tel Aviv, says that he sees several problems with the local forex and binary options industries.


“On Wall Street, brokers are regulated, transactions are regulated, the money is regulated. Where is it coming from and where is it going? There are rules as to how someone can access money in a claim.”


‘I am shocked that Israel hasn’t shut this down’ & # 8212; US-licensed stockbroker who lives in Tel Aviv.


Furthermore, says Jared, in the United States, a license to sell securities or handle client investments would require a person to meet certain ethical standards. If they don’t look out for the best interest of their client’s investments, it is a criminal offense.


“On Wall Street I can’t put someone in an investment that doesn’t fit them. That is fraudulent. If I called up your parents and said put money in this investment and they lost it all, in theory I could be arrested and go to jail.


“Binary doesn’t have that, there are no repercussions. O que acontece se alguém perder dinheiro? Nothing.”


“I am shocked that Israel hasn’t shut this down,” he sums up.


A product that invites fraud.


Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general, became known as the country’s foremost whistle-blower in 2007 when he exposed the financial improprieties of a sitting prime minister, Ehud Olmert.


‘I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies’ & # 8212; Yaron Zelekha, Israel’s former accountant-general.


Zelekha told The Times of Israel that he doesn’t want to tar all its players with the same brush, but that binary options and some instruments related to forex are designed in a way that creates a strong incentive for fraud.


“There is a very wide information gap between the public and these players, and they are exploiting it to their advantage. The broker is not giving you a service like in a bank; he is personally betting against you. This is a flagrant conflict of interest, because you’re betting on something, and the person reporting the outcome wants you to lose.”


Such circumstances invite fraud, says Zelekha, and “there is no small number of companies that simply defraud the customer. Sometimes that fraud is very sophisticated.”


Asked whether the entire industry should be shut down, Zelekha responds, “There is no need to throw out the baby with the bathwater, although I personally would not advise any Israeli to trade with any of these companies.”


What the industry does need, he says, is real-time regulation. He says there is software that can now do real-time monitoring of a company’s transactions.


“The Israel Securities Authority (ISA) must have real-time access to these companies’ computer systems.”


Zelekha says the ISA has fought a long battle to regulate the online financial trading industry. “They deserve credit for their efforts, although the regulation won’t be effective if it isn’t done in real time.”


ISA: ‘We probably won’t allow binary options’


The Israel Securities Authority is housed in a 1920s Eclectic-style building in one of Tel Aviv’s loveliest neighborhoods, near the stock exchange. Itzik Shurki, director of the ISA’S Exchange and Trading Platforms Supervision, is a soft-spoken man, but he has harsh words for binary options.


Shurki says a new law to regulate online financial trading industries went into effect in May 2018. The companies that wanted to continue to offer their products to Israeli customers had to request a license from the ISA. Twenty-one companies requested licenses. One was disqualified, because its controlling shareholder, Aviv Talmor, had fled to Cyprus to escape arrest for alleged financial misdeeds. Talmor has since returned to Israel and is currently under house arrest. Two other companies withdrew their applications, leaving 18. Of these, four are primarily binary options companies, while the others seek to offer other types of CFDs, or contracts for differences, as well.


‘With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product’ & # 8212; Itzik Shurki of the Israel Securities Authority.


Almost a year later, none of the applicants has been approved. Shurki says that the industry is currently in a transition period while the ISA reviews the applicants. During this period, the 18 companies have permission to continue to operate.


“If we decide yes, they will become fully regulated companies; if we decide no, they will have to stop their operations.”


Which way is the ISA leaning? “With binary options we’ve already informed the companies that our intention is probably not to approve this product. Sua base é problemática. Because ultimately — I don’t want to use the word ‘gambling’ because it is a financial product — but in the way it is offered and in the short time frame, and with all its complexity, in our view it brings it closer to a guessing game than a financial product where you can evaluate its worth.”


CFDs, or contracts for differences, a high-risk financial instrument that is also banned in the United States except on registered security exchanges, will be allowed in Israel, says Shurki. However, Shurki says CFDs will be regulated in real-time and aggressive or deceptive sales tactics will be rendered illegal. The ISA will monitor the prices of every product offered to make sure they are transparent and fair; traders will need to be licensed; and traders will also be prohibited from offering advice or tips to their customers.


“You can’t be in a position to give advice when their earnings are your loss,” Shurki explains.


This all sounds quite impressive. Once the ISA makes it decision, one might be forgiven for thinking, the binary options fraudsters will be out of business. But there’s a catch — a great big catch that potentially excludes the overwhelming proportion of binary options trading from effective supervision in Israel: The new regulations apply only to companies that target Israeli customers. If a binary options or forex company targets customers abroad exclusively, it will not be regulated by the ISA. Thus, to ensure that the new law not apply to them, companies need only exclude Israeli clients.


A quick visit to the websites of several binary options firms does indeed prompt messages saying the service is not available to Israelis.


Shurki says he is aware that the new regulations will not solve the problem of call centers that are defrauding people abroad, but says that such activity is not under the ISA’s jurisdiction, in the same way that the Financial Conduct Authority (FCA) only protects British citizens and the CFTC only protects Americans.


“If an American company tried to sell securities to Israelis, it would be our job to protect our citizens, not the Americans’ responsibility,” he explains, although he adds that the ISA does have very good information exchanges with its foreign counterparts.


Yes, but when an Israeli company steals from people in another country, is that not a crime?


“It is a crime,” says Shurki, but it’s not a crime for his authority to investigate. “There’s no such thing as a vacuum of authority. If an Israeli commits fraud or misrepresentation, that’s the purview of the Israel Police.”


The French connection.


Perhaps nowhere is the hand-wringing and acrimony over Israel-based forex and binary options trading more anguished than in the community of French Jews living in Israel.


In January of this year, a cover story of the French-language “Israel Magazine,” a monthly glossy magazine and website serving the French-speaking community in Israel and the Diaspora, was titled, “Forex, is it kosher?”


‘A generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf’ & # 8212; journalist in a piece warning about Forex.


In the introduction to the piece, journalist Andre Darmon writes, “The point of this article is not to point a finger at some of our fellow citizens or co-religionists, because the phenomenon is global, but to raise awareness that a generation of young people is in the process of perverting themselves into worshipers of the golden calf. And that earning a living does not mean everything is permissible!”


“These call centers hire lost young souls,” writes journalist Ilana Mazouz in Alliance, a French-Jewish Internet magazine, “many who do not speak Hebrew or English, and for a short time provide the illusion of a normal life in Israel.”


Some rabbis have forbidden people from working in the industry, calling it “theft,” while rabbinic lectures on the Internet in French bear titles like “Forex, dirty work and Amalek.”


Again, numbers are hard to come by for how many young French speakers are employed in the industry. Didier F., a French-Jewish businessman, told The Times of Israel that after he graduated from the IDC-Herzliya, many of his fellow students were recruited by forex and binary options companies.


Didier asserts that many owners of forex websites are members of a French-Jewish community of conmen who are hiding from French law enforcement in Israel, where the police, he alleges, don’t bother them over-much.


As previously reported in The Times of Israel, about 10 recent immigrants from France were charged last year with cyber crimes and telephone scams, while France has reportedly sent Israel 70 additional formal requests for judicial assistance for cases of suspected fraud. A movie was recently made in France about one of these alleged fraudsters. The movie is called “Je Compte sur Vous, French for “I’m counting on you.”


“I love when they say French aliyah has increased so much; now it’s 7,000 people,” says Didier. “It’s great, I’m happy about it. But then you see that many of them are working in the forex industry or binary options industry. You go to Tel Aviv today, when you say to someone in the French community, I work in finance, they immediately think that you work in this shit.”


Adds Didier: “Even if it’s a small amount of money, they’re stealing money from poor people. It’s destroying families. Some people have killed themselves.”


According to a report in Le Nouvel Observateur, a French news weekly, l’Autorite des Marches Financiers, the French securities authority, received a staggering 4,500-plus complaints about forex and binary options fraud in 2017. Those forex and binary options complaints constituted 37 percent of all complaints about securities fraud received by the authority in that year. The majority of the forex transactions that prompted those complaints originated in Israel, the article claims.


What does Google have to do with this?


There is yet another piece of the binary options empire, and it relates to the way Israeli firms manage to reassure customers of their ostensible integrity, via Google.


Let’s say you are a potential binary options customer. A company has approached you about making a deposit, but you are not sure, so you decide to do your homework. You Google, “Are binary options legitimate?”


You will get a list of results, one or two of which may be fraud warnings from the US regulatory body, the CFTC. The first few pages of search results, however, are dominated by sites that purport to warn you away from “scam” binary options sites and steer you toward legitimate ones. Upon closer examination, however, many of these “helpful” sites themselves turn out to be affiliates of the binary options companies.


Next, you might Google, “Are binary options legal in the United States?” Once again, many of the top results turn out to be websites affiliated with the industry itself, rather than an objective source of information. Some of these sites offer misleading statements and half-truths like “There are at this moment no laws both on the federal and state level that forbid US citizens from trading binary options online.”


US law banning binary options is directed at the companies that market them, not the customers who buy them, so there is some truth in that statement. However, the SEC and CFTC clearly warn investors that “they may not have the full safeguards of the federal securities and commodities laws if they purchase unregistered binary options that are not subject to the oversight of U. S. regulators.”


Many countries, including Canada, publish updated lists of unregistered binary options companies that solicit customers in Canada in violation of the law. A recent Canadian list is here. The list features 37 companies. The Times of Israel went to the website of each company on this list. Some were no longer in operation. Others blocked users from Israel (presumably to avoid trouble with the Israel Securities Authority). One now hosts a porn site. Most were hard to pin down to a geographic location. However, based on first - and secondhand sources, The Times of Israel suspects that more than half of these companies, if not the overwhelming majority, operate from Israel.


“Investing with offshore companies operating outside of Canada can be risky and is a common red flag of investment fraud,” the Canadian Securities Authority warns. Yet if you Google “Canada, binary options, blacklist,” once again, many of the top search results appear to be industry-affiliated sites, some of which recommend as legitimate the very same sites that are on the Canadian government’s blacklist.


Bryan Seely, a Seattle-based cybersecurity expert, tells The Times of Israel he is not surprised to hear of these Google search results, which, he explains, show Google’s search engine being manipulated.


“Google doesn’t make a point of censoring stuff; you can find drugs, you can find steroids, you don’t have to go to the Silk Road. Google indexes the Internet and ranks things where it ranks them.”


Asked why, if this industry allegedly has so many victims, their voices don’t show up higher in Google rankings, Seely says, “the victims aren’t as good at promoting what happened to them as the people in the binary options industry are at promoting the stuff they’re selling. The victims aren’t all going to each other’s pages” — so each victim’s page would typically have only a low Google ranking.


Seely, who has been battling to raise public awareness of massive search engine manipulation in the locksmith industry — another area, incidentally, where systemic fraud in the United States, with large-scale Israeli involvement, has caused scandal in recent years — adds, “here’s the underlying issue: Is Google safe to use? Or Bing?”


What he’s really asking, when it comes to the binary options industry, is whether searching Google will lead a potential investor who fears being defrauded to the independent, credible and accurate information he is seeking. The answer, it would appear, is no.


Search engine optimization and the secret of success.


Over the last decade, Israel earned the nickname “start-up” nation for its high-tech prowess. But not many people are aware that the country is also a global leader in online marketing and search engine optimization (SEO), an expertise it acquired in the “shadow industries” of porn, online gambling and binary options, according to TheTime’s 2017 report on the Israeli Internet industry. That expertise has plainly been applied by fraudulent binary options firms, whose affiliated sites show up high in Google searches — sending unsuspecting and naive clients their way.


Yoni S., an Israeli high-tech entrepreneur and SEO consultant, explains that without effective SEO, a fraudulent local player remains local, defrauding perhaps a few hundred victims in his vicinity. But with the power of Internet marketing, the scammer’s reach can go global.


The Times of Israel sent Google a request for an interview about the manipulation of its search platform by allegedly fraudulent businesses in the binary options industry, but Google did not respond.


What do the police have to say?


The Times of Israel contacted the Israel Police repeatedly to ask them about alleged fraud in the forex and binary options industries. Their answers underlined how law enforcement is struggling to grapple with the soaring, fast-moving challenge of Internet crime.


“If there are investigations going on into fraud, etc., I don’t have information on this. If someone has filed a complaint to the police, then let me know,” Israel Police spokesman Micky Rosenfeld replied.


A second police spokesperson, Luba Samri, told The Times of Israel, “We got lost in your question. Please focus it more. Who filed a complaint against whom?”


Finally, The Times of Israel called a third spokesperson, Merav Lapidot, and asked her what the police are doing about suspected fraud on a vast scale in the forex and binary options industries in Israel.


“This is something you’re claiming. Se ninguém reclamou sobre isso, não há problema. You want us to check every company in Israel and see if by chance they are committing crimes?”


Told that people who worked inside the industry have described widespread potentially fraudulent behavior on the order of hundreds of millions of dollars, affecting tens of thousands of people, Lapidot replied: “But no one has complained. I don’t know what happens in every company. That’s not our job. You could start a business tomorrow selling jewelry over the Internet. Will the police come to investigate your business?”


To the suggestion that there may be thousands of victims abroad, Lapidot said, “If there is someone who complained, we need to check that specific complaint. We’re not going to check a whole issue.”


Is it possible that an entire industry, much of it allegedly corrupt, is slipping through the cracks between Shurki’s Israel Securities Authority, which doesn’t handle crimes hatched in Israel whose victims are abroad, and the police, which won’t act unless specific complaints are filed with them?


Zvika Rubins, a PR consultant for the Israel Securities Authority, says the law simply hasn’t caught up with the dubious and crooked methods people have devised to make money on the Internet.


“When you talk about bits and bytes, it’s not that simple. Was there a crime? Where did it take place? For instance, let’s say you have a company and it’s incorporated in the British Virgin Islands and its servers are in India and it has a trading room in Israel. Is it an Israeli company? I don’t know.”


Rubins, who stresses that he is not an expert on criminal law, muses that if someone in Israel commits a crime against someone in, say, France, over the Internet, then it might be the responsibility of the French to open an investigation, trace the crime to Israel, and approach the Israeli police about it.


Yoni S., the SEO expert, is outraged by this approach. “In Israel it’s against the law to murder, but if I establish a company in Israel that murders people through the Internet in Malaysia, that’s okay?”


Seely sees the problem as extremely serious and growing: “We’re becoming a global culture and global economy, and physical borders don’t exist on the Internet. It’s become easier to scam people all over the world. We have no protections in place to prevent it and it’s getting worse.”


“It’s a jungle out there,” says Yoni, referring to the fact that people do all sorts of things on the Internet that would be illegal within their own borders.


“The Internet came in, no one has passed any regulation yet, and now there is an opportunity to make tons of money in the jungle.”


A response from inside the industry.


Tali Yaron-Eldar, Israel’s income tax commissioner from 2002 to 2004, in 2007 founded eTrader, a binary options firm that targets Israelis, along with Shay Ben-Asulin, who also co-founded AnyOption, one of Israel’s largest binary options companies with revenues in the tens of millions of dollars. In 2018, Ben-Asulin was indicted by the United States for securities fraud, and last month he was convicted of fraud by an Israeli court for helping an Israeli credit card company, ICC-CAL, illegally clear billions of shekels of charges from porn, binary options and gambling websites, as well as conceal the number of canceled transactions. For his crimes, Ben-Asulin will do five months of community service and pay a fine of less than $1 million.


In a 2017 interview (Hebrew) with Israel’s Channel 10 news, when asked if she was discomfited by the fact of young demobilized soldiers and old pensioners losing all their money trading binary options, Yaron-Eldar responded: “Ask the people who invested and lost their money. All of them knew they were entering something risky.”


The Times of Israel contacted Yaron-Eldar to ask her about alleged fraud within the binary options industry.


To the extent that this is true, she said, it applies to unregulated companies.


“The companies with a license are very careful,” ela diz. “AnyOption [a company she is associated with] has a Cypriot license. It is very careful to follow the law. It is being watched all the time.”


In Yaron-Eldar’s view, and contrary to the opinions of other people interviewed for this article, Cypriot regulation is very tough, on a par with the UK’s Financial Conduct Authority (FCA).


Asked about the fact that the Canadian government has included AnyOption on a list of companies illegally soliciting Canadian citizens, Yaron-Eldar replies, “Not that I am aware of.”


In fact, Yaron-Eldar insists that AnyOption is not an Israeli company at all.


“AnyOption does not have offices in Tel Aviv. It’s a company that operates from Cyprus.”


Indeed, a perusal of anyoption reveals no references to Israel. Nevertheless, it is no secret that hundreds of employees go to work each day at AnyOption’s offices at 38 Habarzel Street in Tel Aviv’s Ramat Hachayal neighborhood. How does she explain this discrepancy?


“They’re not working for the same company,” ela diz. “They’re working for AnyOption Israel, not AnyOption Cyprus. The company they work for is a service provider to the company in Cyprus.”


In other words, AnyOption (like many other binary options companies with similar corporate structures) is not in fact an Israeli company, according to Yaron-Eldar’s reasoning. This means that it, and many others like it, is subject to Cypriot law and regulation, not Israeli law. Since much of the regulated part of the binary options industry is subject to Cypriot regulation, the honesty or dishonesty of those firms may hinge on the strength and honesty of Cypriot law enforcement.


Where are the victims?


The Times of Israel contacted the FBI to see if anyone had complained about forex or binary options call centers in Israel, but the agency did not respond.


ASIC, the Australian Securities and Investments Commission, replied in an email, “We don’t comment on operational matters, this includes confirming or denying if we have received complaints about a particular matter or not.”


A French government spokeswoman, however, confirmed that France has been having problems with forex fraud emanating from Israel.


“Yes, there are some cases of fraud, as you say,” she said. “Forex is not per se a fraud but it can be used for fraudulent objectives. We have had some cases between France and Israel, and we are in touch with the Israeli authorities about this. There is a very good cooperation between the two countries and the two services on this issue.”


Back to Australia.


Ariel Marom, the mysteriously disappeared former forex employee who wrote that anguished 2017 letter to the Knesset, warned of the fallout when the extent of the corruption in the binary options industry in Israel is exposed.


“What happens when thousands of Turks, Russians, Spaniards, Italians and French figure out that the scam they fell for was carried out from here, in Israel?” he asked in his letter. “Are our regulators waiting for synagogues to start blowing up all over the world to shut this thing down?”


Dan Guralnek, the Australian immigrant, has drawn his own conclusions. “This amount of dishonesty would never be allowed to exist in Australia,” ele diz. “They would shut down [the industry] overnight.”


Guralnek recently became engaged to an Israeli woman. But he hopes to persuade her to move back to Australia with him, in part because of the high cost of living that drove him to work in binary options in the first place, and in part because of the corruption he has encountered.


“Now I see corruption everywhere I look,” ele diz. “Anywhere where there’s no light shining on the corruption in this country, it feels like it’s growing.”


CoursTorah, the website of a Francophone synagogue near Tel Aviv’s Hamedina Square, has a page on its website warning against the binary options industry, headlined “Stop the Scam!”


“Many people you know work directly or indirectly for these scam websites,” reads the page, warning that binary options and the majority of forex companies operating from Israel are fraudulent. It advises congregants to “run away from these companies!”


And it issues an evidently all too necessary reminder: “Let us remember the eighth commandment, ‘Thou shalt not steal.'”


Alerta do título de notícias: o vasto e amorfo esquema de amorfas de Israel está exposto.


É um fato da vida que, sempre que os consumidores são atraídos pela última raiva em qualquer oferta de negócios, especialmente aquela que envolve dinheiro de qualquer forma, essa oferta também atrairá o elemento criminal da nossa sociedade, bem como um contingente saudável de pessoas que operam à margem nas regiões sombreadas de práticas comerciais não éticas. As opções binárias são a última fúria em divisas, e não deve ser uma surpresa que, em um mercado particular, um jornal recente e um relatório; descobriu práticas de negócios que devem enviar ondas de choque através da comunidade comercial e despertar nossa consciência coletiva.


O mercado é Israel e o exposto; vem de nós do The Times of Israel. Muitas das advertências que ouvimos ultimamente dos reguladores, bem como inúmeras queixas de um exército de comerciantes de forex, tiveram que ver com campanhas agressivas de marketing de corretores binários tentando solicitar novos depósitos de clientes em países onde não possuem escritórios ou licenças que permitem que suas atividades sejam autorizadas. Parece agora que o viveiro desta operação reside em Tel Aviv, onde os jovens trabalhadores farão quase tudo para pagar o alto custo de vida local, que é apenas o segundo lugar para Tóquio. As listas de emprego são abundantes. O salário é baixo, mas a natureza do trabalho é o que é tão terrível e o que este artigo ilumina.


O artigo do jornal é um tratado de dez mil palavras sobre práticas empresariais obscenas, como as pessoas são atraídas para uma rede de comportamento não ético, como os consumidores são escoados direito e esquerdo e por que os policiais e reguladores fecharam a visão desta farsa de justiça , ou, como alguns o caracterizaram, uma bomba de tempo aguardando a explosão. O autor orienta você em cada avenida da fraude e destaca a peça com citações de participantes que estavam dispostos a compartilhar suas experiências pessoais. Podemos facilmente descrever esta situação como fraude ao mais alto nível, mas limita ao limite da legalidade. É aconselhável ser cauteloso em qualquer empreendimento envolvendo uma empresa offshore.


Nossa história começa na Austrália.


Dan Guralnek era um jovem judeu que frequentava a Jewish Day School em Sydney, Austrália, mas quando tinha 28 anos, ele tomou uma decisão de carreira de vida para imigrar para Israel. & ldquo; eu sempre quis mudar para Israel. Eu pensei, & lsquo; I & rsquo; m livre, sem strings anexados, eu posso ir. & Rsquo; & rdquo; Depois de aprender hebraico, ele se instalou em Tel Aviv, trabalhando uma série de empregos de baixa remuneração na tentativa de pagar seus aluguéis altos e outros custos de vida. Como muitos antes dele, ele começou a pesquisar os papéis para empregos mais bem pagos. As listas de emprego foram dominadas por anúncios para a indústria de opções binárias, supostamente pagando duas vezes o que ele estava fazendo com a possibilidade de comissões também.


Dan começou a fazer ligações e não teve dificuldade para se qualificar para uma entrevista. & ldquo; Assim que comecei a procurar um emprego, eu estava recebendo chamadas de empresas de opções binárias todos os dias. Eles dominam o espaço do anúncio de trabalho. Você entra e eles fazem um grande show como eles estão avaliando se eles querem ou não você. Mas eles querem você. & Rdquo; Antes que ele pudesse dizer forex, ele se encontrou em um call center com cinquenta outros funcionários. Muitos deles eram imigrantes recentes como ele, bem versados ​​em uma variedade de línguas estrangeiras.


Em suas próprias palavras, "Meu trabalho era chamar as pessoas ao redor do mundo e convencê-las a" ldquo; invest & rdquo; em um produto financeiro ostensivo chamado & ldquo; opções binárias & rdquo ;. Foi-me dito para dizer às pessoas que eu tinha anos de experiência no mercado, que eu tinha estudado em Oxford e trabalhei para o Bank of Scotland. Os clientes seriam incentivados a fazer um depósito & mdash; para enviar dinheiro para a empresa e mdash; e então use esse dinheiro para fazer negócios. & rdquo;


Se você foi chamado pelo telefone por alguém como Dan, então, de acordo com o autor do artigo, Simona Weinglass, a pessoa do outro lado da linha foi treinada para manipulá-lo em todos os sentidos. Ela escreveu: "Antes de começar o trabalho, a empresa deu a Guralnek um curso de vendas de uma semana, no qual foi ensinado conhecimento financeiro suficiente para parecer bom para um cliente que sabia menos do que ele. Ele também foi instruído em táticas de vendas de alta pressão. Ele tinha sido instruído a apresentar a opção binária como um & ldquo; investimento & rdquo; e ele mesmo como um & ldquo; broker, & rdquo; Mesmo sabendo que eles provavelmente perderiam todo o seu dinheiro. & rdquo;


Dan acrescenta, & ldquo; O cliente não está realmente comprando nada. O que ele compra é uma promessa da nossa empresa de que o pagaremos. O jogo da nossa e nós somos um bookie. Eles nos ensinaram como fazer as pessoas incomodadas, como responder objeções, como mantê-las no telefone. Eles nos disseram para deixar nossa consciência na porta. & Rdquo;


Se o investimento em frio é legal, então, por que esta situação é uma fraude?


Não é um crime para um profissional de investimento chamá-lo no telefone e depois tentar vender suas ofertas de segurança ou serviços de gerenciamento. As leis que protegem o consumidor variam de acordo com o país, e alguns países são negligentes nesta área, o motivo das muitas isenções em sites de divisas e o conselho comum do & ldquo; o Comprador se arrisca & rdquo ;. O problema com a situação em Israel não é com as chamadas reais, por si só. A questão é que a & ldquo; bucket shop & rdquo; As operações são parte de um esquema maior que é projetado deliberadamente para usar os consumidores desavisados, tipicamente os pobres, apelando para sua ganância.


Essas operações estão atualmente sob a tela de radar regulador em Israel. As estimativas são que existem centenas de lojas de balde binárias, que vendem seus serviços para empresas legítimas em Chipre e em outros locais. Vários milhares de funcionários trabalham nos subúrbios que cercam Tel Aviv, e a "indústria israelense de forex e opções binárias" tem volume de negócios anual nas centenas de milhões, possivelmente até bilhões, de dólares. & Rdquo;


Muitas são filiais locais das empresas-mãe, mas quando a Weinglass investigou ainda mais, descobriu que as empresas-mãe normalmente negam qualquer associação com as entidades israelenses, mesmo que a marca apareça na porta do escritório. A resposta é que a empresa é uma empresa israelense, ao contrário de uma divisão do escritório em casa de Chipre. Esses jogos são comuns neste setor para evitar a supervisão regulamentar e a culpa aparente em caso de litígio.


Weinglass também foi informado disso, & ldquo; Em algumas empresas, a casa está dobrada. Uma variedade de rodízios são usados. O pagamento potencial para uma previsão correta é complexo, opaco e calculado para minimizar a perda da empresa. Se um bem estiver se comportando de maneira previsível & mdash; digamos, o preço do cobre começa a subir após um terremoto no Chile e mdash; A empresa tirará esse recurso da plataforma online. Em algumas empresas de opções binárias, a plataforma on-line é manipulada para fornecer resultados falsos que garantem que o cliente perca. & Rdquo;


Sabemos quanto dessas empresas são fraudulentas?


Atualmente, não existe nenhuma maneira de avaliar quantas dessas empresas agem de maneira não-estatal ou perpetram fraudes deliberadamente, principalmente porque não estão regulamentadas. Chaya Berkowitz, um veterano de oito anos de empresas estrangeiras em Israel, confidenciou isso: "Se você tem dez empresas forex, provavelmente seis ou sete delas têm má reputação que dão aos outros um nome ruim. Isso é infeliz porque os outros tomam seus negócios a sério e se preocupam com seus clientes. & Rdquo;


No final de 2017, Ariel Marom, ex-empregado de várias empresas de opções binárias em Israel, assumiu o papel de um "denunciante", o "whistleblower & rdquo; e solicitou aos funcionários do governo que agissem. Depois de descrever a indústria como "terrorismo econômico", ele prosseguiu dizendo: "Liguei para o regulador responsável pelos serviços bancários e o Comitê de Finanças do Knesset para tomar medidas imediatas para parar a onda de pilhagem, roubo, fraude, lavagem de dinheiro e crime em uma escala internacional que é gerenciado e operado em Israel, que está prejudicando milhares de clientes em todo o mundo. & rdquo; Ninguém conseguiu encontrar o Sr. Marom para uma entrevista.


Depois que a nova legislação entrou em vigor em maio de 2018 para regulamentar as indústrias de comércio financeiro on-line, a Autoridade de Valores de Israel (ISA) solicitou pedidos de licença nos termos da lei para as empresas que desejam vender seus produtos para cidadãos israelenses. Dezesseis empresas de opções binárias cumpriram, mas de acordo com Itzik Shurki, diretor da Supervisão de Plataformas e Negociações da ISA & Rsquo; S, & ldquo. Se decidimos sim, elas se tornarão empresas totalmente regulamentadas; se decidimos não, eles terão que parar suas operações. & rdquo; Até o momento, nenhum desses pedidos foi aprovado.


Shurki também acrescentou que, com opções binárias, já informamos as empresas de que nossa intenção provavelmente não é aprovar esse produto. Sua base é problemática. Porque, em última instância, mdash; Eu não quero usar a palavra & lsquo; gambling & rsquo; porque é um produto financeiro e mdash; mas na forma como é oferecido e no curto espaço de tempo, e com toda a sua complexidade, em nossa visão, aproxima-se de um jogo de adivinhação do que um produto financeiro onde você pode avaliar o seu valor. & rdquo; Outro funcionário da indústria respondeu, & ldquo; Por alguma razão louca é legal na Europa. Nações européias individuais estão deixando as opções binárias voarem. Enquanto países como os Estados Unidos cheiravam a besteira há muito tempo e tornaram-na ilegal. & Rdquo;


Por que os responsáveis ​​pela aplicação da lei estão presos nessas pessoas?


Quando questionados diretamente, os policiais lançam suas mãos em desânimo. Até que haja queixas, eles não podem investigar, e nenhuma queixa foi arquivada. Essas empresas nefastas sabem como pontuar em torno da lei solicitando apenas clientes fora de Israel em países como os Estados Unidos, a Europa, a Rússia e os países de língua árabe.


As agências reguladoras nessas áreas freqüentemente alertam para os esquemas fraudulentos do `ldquo; envolvendo opções binárias e suas plataformas de negociação. Esses esquemas alegadamente incluem a recusa de creditar contas de clientes, negando o reembolso do fundo, roubo de identidade e manipulação de software para gerar trocas perdidas. & Rdquo; Shurki acrescenta que não é sua responsabilidade prender as pessoas por roubo e ndash; verifique com a polícia.


O Times de Israel contatou a Polícia de Israel, mas sua resposta foi: "É algo que você está reivindicando". Se ninguém reclamou sobre isso, não há problema. Você quer que verifiquemos todas as empresas em Israel e ver se, por acaso, estão cometendo crimes? & Rdquo;


Observações finais.


Cuidado com o agente de marketing agressivo, que solicita um depósito de você para uma conta de opções binárias offshore. Quanto a proteger-se de escolher uma dessas empresas em primeiro lugar, Chaya Berkowitz aconselha, & ldquo; eu também pediria amigos ou outros investidores. Palavra de boca pessoal é enorme. Eu faria minha lição de casa. & Rdquo; E, também, você também!


É por isso que a troca de opções binárias é simplesmente uma fraude.


E se você está pensando em trocar opções binárias, eu sugiro que você pegue um grande pedreiro no cérebro e deixe todas essas malditas opções binárias malucos troçando sua cabeça, porque você provavelmente será enganado.


Parece que não acontece um dia sem que você ouviste ou lê alguma notícia ruim sobre as trocas comerciais de opções binárias envolvendo corretores de opções binárias.


Aqui estão algumas notícias que estão fazendo as rodadas ultimamente:


# 1: corretores israelenses de opções binárias defraudam comerciantes franceses de US $ 120 milhões.


Um artigo em salto, informou que um juiz francês visitou secretamente Israel e interrogou até 15 suspeitos que foram detidos pela polícia israelense.


Sério, caras e meninas, isso é muito dinheiro para fraudar e defraudar os franceses!


Estes são os 5 agentes fraudulentos israelenses identificados:


Aqui, como esses corretores de fraudes operaram conforme relatado:


eles colocaram anúncios on-line segmentados por websurfers franceses oferecendo oportunidades de investimento muito lucrativas. Os objetivos franceses seguiram, depois, um número de telefone local gratuito, ou deixaram seus contatos online no site do anunciante. Os representantes das empresas, que se basearam em call centers em Israel, chamaram os alvos para se apresentarem como representantes de empresas francesas ou britânicas e os ofereceram para investir em esquemas cambiais e de opções binárias com rendimentos anuais de entre 20% e 88%. Para convencer os alvos de transferência de dinheiro, os representantes da empresa deram aos alvos informações falsas da empresa para os endereços de Londres ou Paris. Os alvos foram convidados a transferir dinheiro para bancos de marcas conhecidas na Europa, como ING, RBS ou HSBC. As empresas transferiram o dinheiro para bancos fora da UE, para países como Israel, Geórgia ou Cingapura. A partir daí, grande parte do dinheiro encontrou o seu caminho para os paraísos fiscais offshore, incluindo Seychelles, Belize ou as Ilhas Virgens Britânicas.


# 2: Opções Centrais, Outro Agente de Opções Binárias Scam Obtém Outro Aviso Após Tentando Lutar Pesquisador de Fraude de Opções Binárias como Cliente.


Por que alguns corretores de opções binárias estão autorizados a operar é simplesmente além de mim? # 8230; É difícil fechá-los pelas autoridades reguladoras?


Este é realmente um engraçado & # 8230 ;.happened no Canadá.


Os canadenses também estão caindo para as fraudes comerciais de opções binárias on-line.


Este artigo também estava em salto. Aqui, o que foi escrito:


Jason Roy não podia acreditar na coincidência quando recebeu uma chamada automática aleatória em sua casa às 18h, em 11 de abril, da Central Option, um corretor de Opções Binárias que oferece uma "incrível oportunidade de investimento".


Acontece que Jason Roy é um investigador sênior da Comissão de Valores Mobiliários (MSC). Ele começou uma conversa com o especialista autodescriminado na negociação de Opções Binárias da Central Option. Roy então começou a reunir provas enquanto fingia ser um potencial investidor de alto valor.


Roy, ironicamente, também é membro do grupo de trabalho especial do Canadian Securities Administrator (CSA) sobre o combate à fraude de investimento em Opções Binárias.


Peguei meu caderno e depois de confirmar alguns detalhes com um operador, eu estava conectado a um indivíduo identificando-se como Sean Bessi ", disse Roy. "Bessi começou a lançar-me sobre o tipo exato de investimentos ilegais que eu tenho investigado nos últimos dois anos. Foi um pouco surreal.


O representante da Opção Central afirmou estar trabalhando a partir de um escritório de Opção Central em Toronto e que a empresa mantém escritórios em Londres e Hong Kong. O MSC já confirmou que o escritório da Central Option Toronto não existe. O número de telefone da Opção Central é um número VOIP que encaminha a chamada fora do país.


O representante explicou que a negociação de opções binárias era "muito segura" e "não apostas". Roy recebeu um pacote de educação gratuita e um crédito de US $ 100 para negociar. Roy foi então percorrido todo o processo de negociação, sugerindo repetidamente que ele financiasse a nova conta usando seu cartão de crédito ou fiação de dinheiro.


Roy também foi informado de que não teria que pagar nenhum imposto sobre os lucros obtidos na conta.


O MSC na quarta-feira alertou o público de que a Central Option não está autorizada a oferecer serviços de investimento a residentes na província canadense. O aviso do MSC vem menos de um mês depois que a Central Option recebeu um aviso de outro regulador canadense, a British Columbia Securities Commission (BCSC).


Ao longo dos últimos dois meses, os Manitobains perderam cerca de US $ 160 mil para empresas de opções binárias não registradas e offshore. O regulador suspeita que as perdas podem ser maiores, pois nem todos os casos são relatados.


# 3: Relógio de fraude das opções binárias: a FCA adverte contra a RBS Bourse.


Aqui é outro novamente:


Cerca de um mês depois de o regulador francês dos mercados financeiros, a AMF acrescentou a RBS Bourse à sua "Lista negra" de empresas de opções binárias não autorizadas, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) também emitiu um aviso público sobre essa empresa.


A empresa, que opera via rbsbourse, oferece aos seus clientes o comércio de opções binárias.


A RBS Bourse afirma ser um nome da RBS Asset Management (ACD) Ltd (FRN 437090) regulada pela FCA e, portanto, ser regulamentada no Reino Unido. A FCA, no entanto, enfatiza que a RBS Bourse não tem afiliação ou conexão com a RBS Asset Management (ACD) Ltd.


Abaixo estão os detalhes da entidade não autorizada:


Nome: RBS Bourse Telefone: 0182889382, 0176390063 Email: contact @ rbsbourse, support @ rbsbourse Website: rbsbourse.


Você pode ver o aviso completo da FCA contra a RBS Bourse clicando aqui.


Israeli kingpins behind ‘monstrous’ international financial scam ‘binary options’


A top Israeli security official said: “The overseas regulators tell us, ‘You have to do something, it’s like you’re turning a blind eye to this.’ I’m telling you, these binary options are a greater cause of anti-Semitism than any other factor.”


The widely fraudulent binary options industry generates $5 billion to $10 billion a year and largely emanates from Israel. It has been estimated to number well over 100 companies, and to employ between 5,000 and tens of thousands of employees.


While many within Israel are trying to reign it in, the Knesset’s current watered-down bill would allow binary options fraudsters to re-brand their product and continue to defraud customers abroad with impunity. An analyst writes: “Israel is so corrupt that these borderline criminals actually run the country.”


Below are five articles from the Times of Israel and elsewhere about a criminal industry that has scammed hundreds of thousands of victims worldwide out of billions of dollars with little to no intervention from Israeli law enforcement:


Police: Binary options is run by crime bosses, has grown ‘monstrous’ in size.


In a bombshell speech, a senior Israel Police officer told a Knesset panel on Wednesday that Israeli crime kingpins are behind the binary options industry and that organized crime in the country has been massively enriched and strengthened as a result of law enforcement’s failure for many years to grasp the vastness of the problem.


“Our eyes have been opened,” said Superintendent Gabi Biton, who investigates financial fraud and money laundering. "O que estamos vendo aqui é uma enorme empresa criminosa organizada. Estamos falando de criminosos em vários níveis de organizações criminosas, até o topo ".


The widely fraudulent binary options industry is estimated to generate between $5 billion and $10 billion a year and to largely emanate from Israel. It has been estimated to number well over 100 companies, and to employ between 5,000 and tens of thousands of employees.


The Times of Israel began exposing the industry in a March 2018 article entitled “The wolves of Tel Aviv: Israel’s vast, amoral binary options scam exposed.” The fraudulent firms ostensibly offer customers worldwide a potentially profitable short-term investment. Mas na realidade - através de plataformas de negociação fraudulentas, recusa de pagamento e outras operações de reabastecimento - essas empresas utilizam a grande maioria dos clientes da maioria ou de todo o seu dinheiro. Os vendedores fraudulentos escondem rotineiramente o local onde estão localizados, falsificam o que estão vendendo e usam falsas identidades.


Because binary options is such a lucrative scam, established organized crime groups gravitated toward it, said Biton. “They saw the huge economic potential in binary options,” he added, explaining that these organized crime bosses then hired professionals, foreign language speakers and payments experts to help them carry out their fraud.


“It has grown to monstrous proportions,” he added. “I can say that we are discovering new paths of money laundering through this crime that we were not aware of.”


Biton was speaking at the second of three meetings of the Knesset Reforms Committee devoted to deliberating a proposed law to ban the Israeli binary options industry. At the previous meeting, held Monday, several of those in attendance were shocked to discover that the draft legislation unveiled in February had been substantively weakened. The original text, which was drafted by the Israel Securities Authority together with the Justice Ministry and the attorney general’s office, banned the entire binary options industry, but also, significantly, would have prohibited Israeli forex, CFD (Contracts for Differences) and other online trading companies from offering their wares to customers abroad without a license. The February draft law stipulated that online trading companies operating from Israel and targeting customers abroad must do so with a license from the country where they operate.


But in the ensuing months the text was changed, and in its current version — which was approved by the cabinet last month — the ban on binary options stands but the additional clauses, covering other financial instruments, have been deleted. This new version of the proposed law was formally published by the Knesset on June 20 but not publicized, and many critics of the industry only discovered the change in recent days or at Monday’s session.


During Wednesday’s committee meeting, some of those in attendance argued that the watered-down bill would allow binary options fraudsters to re-brand their product, offering forex or CFDs instead, and continue to defraud customers abroad with impunity.


A source involved in the legislation told The Times of Israel, “The expanded bill would have been ideal but I do not think it would be able to pass a final Knesset vote, even if the committee approved it. You cannot imagine the amount of pressure being exerted on Knesset members to weaken this bill. The industry has vast amounts of money and is exerting massive pressure.”


The committee is set to vote on the bill next Monday. If it passes, it will then go to the Knesset for its second and third (final) readings.


Biton, the police superintendent, assured those in attendance Wednesday that the bill in its current state is sufficient because it allows the finance minister to extend the ban to other financial products in the future in consultation with the Israel Securities Authority and the Knesset Finance Committee. Biton added that police are now aware of the severity of Israel’s fraud problem and are conducting multiple investigations into key figures in the industry.


Staring directly across the room at several lobbyists and representatives of the binary options industry, Biton said pointedly, “We have names: We have names of companies, we have names of people, we have names of crime organizations and we have the names of soldiers in crime organizations.”


He told the panel that binary options fraudsters are part of a sophisticated network of criminals that has been carrying out internet scams over the past decade. Some of these criminals, he said, carried out the carbon-VAT scam, which was dubbed the “crime of the century” in France. Later, some moved on to other types of internet fraud, including the CEO scam, while others made their way into binary options.


“Binary options caused Israel’s crime organizations to become significantly stronger,” said Biton. “We have received reports from various enforcement agencies in Israel outlining the meteoric enrichment of the perpetrators.”


He said Israeli police have begun to follow the binary options money trail and to identify the true owners of the websites registered to shell companies in places like Belize and the British Virgin Islands.


Biton said that as North American and European regulators and law enforcement have caught on to binary options fraud, companies are shifting their activity to Arab countries and the Far East.


At the committee meeting, several representatives from the industry argued against banning binary options technology providers from Israel. Speakers appearing on behalf of platform provider SpotOption, for instance, firmly rejected any notion that the firm was involved in fraudulent behavior and said it ought not to be impacted by the law, as it will be if the current draft is approved.


David Ripstein, the former CEO of SpotOption, told the committee, “At SpotOption I developed a program that was fair and had 50 percent wins/losses.”


But Biton, speaking of binary options trading platforms in general, argued, “I have no problem with companies that merely provide technology. But when you ask for a commission of over 10 percent, that’s weird for a company that merely provides a platform and payment processing systems.” (SpotOption did not specify in the meeting whether it took a commission on each transaction.)


Ordinarily, “when you transfer money you pay a 0.5% commission,” continued Biton. “I know from the money laundering world that when you transfer money of criminal organizations it costs 14%. That gives us an indication that something here is not right.”


Binary options companies make heavy use of high-tech systems for processing payments, he added.


“There is a very robust system of payment processors, secondary payment processors and aggregators whose purpose is to hide the nature of their activity from the acquiring banks.” (The Times of Israel has written in detail about these payment processing systems here.)


Biton said he is currently investigating several cases of binary options fraud and that victims around the world were welcome to submit their complaints.


“We’re focusing on the big cases. But we received a directive from the head of the [police] intelligence and investigations division that every complaint that reaches us will be investigated.”


Former employees of the industry, he added, are increasingly willing to speak to police: “We’ve spoken to programmers of trading platforms, salespeople, even team leaders.”


Still, he said, it is difficult to gather enough evidence to bring indictments against the fraudsters.


“We are talking about companies that are registered in countries where their shareholders are two other companies. The servers are not in Israel. We have to ask other countries for help. It takes time.”


But in the end, Biton vowed to stop the fraud.


“Like drugs, gambling and prostitution, it won’t go away entirely. But we will use all the tools at our disposal to uproot this phenomenon.”


Israel’s long-awaited ban on binary options is absolute hogwash and smacks of corruption.


Israel reveals its innate corruption as the Knesset deletes important parts of the proposed ban on binary options at the last minute, allowing the underworld to prevail, much to the damage of the online business globally. We investigate in detail.


Governments of highly corrupt nations are often prone to spending an absolute fortune from the public purse to drag out a potential legislation which would, if implemented, put a stop to very damaging and nefarious business practices which are running amok, and then giving up at the last moment due to bowing to the leaders of such businesses.


Israel, which is widely renowned for being a developer of high technology, ranging from advanced medical systems to avionics, and has been credited with the invention of several everyday devices that nobody in the modern world could live without, such as the mobile phone and the Intel microprocessor, fits this exact description, unfortunately.


Israel’s binary options industry rose to prominence very very quickly in the middle of the last decade, and has during the past two years become the bete noire of financial markets regulators, mainstream news entities and consumer protection groups, largely because it is about as far removed from a genuine financial product as is humanly imaginable.


The vast binary options business, which bears absolutely no resemblance to genuine electronic trading whatsoever, is indeed a weighted gambling platform masquerading as a retail trading environment, which the operators, most of whom come from adult entertainment, online poker, lead buying (and stealing in some cases) and affiliate marketing backgrounds rather than financial services, use to pocket the deposits of unsuspecting customers worldwide.


Binary options is reviled on a global scale, with France, Belgium, Germany, Denmark, the United States, and Holland having outlawed it, and Britain making a clear point never to regulate it as a financial product.


Mainstream news sources have made large investigations into the activities of these brands and their respective platform providers which are also market makers, as absolutely no binary options business has any connectivity to a live market.


No doubt, mention the word ‘prime brokerage’ or ‘aggregated price feed’ to any of the owners of brands or binary options platform providers and it is unlikely that they will have any idea what either vital component’s teminology means.


Just as binary options firms are beginning to find that the gravy train is inevitably coming to a halt as the doors are closing around the world and the Israel Securities Authority chief Professor Shmuel Hauser has made extensive efforts to extinguish this fraudulent business that is casting a shadow over the genuine electronic trading sector from existence by requesting powers from the Attorney General to ban all of them from conducting any activity whatsoever from Israel, a loophole has appeared.


Thus far, binary options firms have been able to continue their odious activities by creating layers of different entities with registered companies in offshore jurisdictions and client bases in others, whilst only maintaining a service and marketing entity in Israel, which is structured as a separate company, thus circumventing national regulatory laws of every nation that they attract clients in, as well as the law of the State of Israel which stipulates that binary options is illegal.


Indeed, former US secret agent and Israeli intelligence officer Haggai Carmon, who has so far helped victims recover $2 million from binary options fraudsters, likened the way that binary options firms layer their corporate structure to “structures seen only in espionage organizations or among world-class money launderers or terrorist organizations.”


“A top professional tailored the layering,” he said, referring to the practice among money launderers to distance money from its criminal origins by hiding it behind layers of financial transactions. Binary options companies, 90 percent of which, Mr Carmon estimates, operate from Israel, similarly hide behind layers of false identities.


Now, as the Knesset (Israeli parliament) has concluded its Knesset Committee hearings on the instigation of the new laws against binary options, and some companies are closing down their operations, as well as the general consensus being not at all favorable, it looks as though the end appeared to be nigh.


The thing is, the companies concerned have not been actually closing down their operations at all, but simply sitting tight, whilst operating their lobby groups with the government, until the legislation is passed, at which point they will simply run the same system, doing absolutely the same thing, but call it something else.


Very likely, it will be called something much worse than binary options, and will be ‘simplified FX’ or ‘simplified CFDs’ which makes an even more close – and invalid – comparison with our industry of which they bear absolutely no relation whatsoever.


The sheer arrogance of the operators of these Israeli binary options firms is testimony to their understanding that Israel is so corrupt that these borderline criminals actually run the country.


The vast majority of the owners of binary options brands and the ‘platform’ companies and market makers that empower them are not educated, but are extremely forceful and have a dubious past.


They are as far removed from the leaders of the genuine financial services industry globally as cheese is from thermonuclear fission, however they clearly understand that they live and operate from a region in which pretty much anything goes.


No other OECD nation on the planet has allowed a fraudulent business to mimic the genuine financial services business, employ thousands of people and rise to prominence in this way, and then steal tens of millions from unsuspecting members of the public globally, raising its profile to international news and international government level, with no recourse, and when those who challenge the perpetrators do so, they are met with threats of physical violence.


The Knesset (Israeli parliament) has been making attempts to ban the entire binary options sector from operating anywhere globally in any form, whether it be call centers in Israel or marketing divisions, or layered companies with British Virgin Islands registration targeting overseas leads.


In essence, had this gone ahead properly, it would have put a complete stop to any Israel-based entity doing any binary options business anywhere in the world, from anywhere in the world.


The calmness displayed by the operators of these entities – all of whom are not known for their calmness, quite the opposite in fact – demonstrates that they know exactly how Israel operates as a nation.


The same country that allows cartels to block the import of competing goods to the supermarket sector, allows families to run national banks, and maintains a criminal family which operates the country’s national port authority, taking imported goods, impounding them and then selling them via a network of equally disreputable individuals is the same country that is allowing semi-literate binary options fraudsters to have their cake and eat it.


The Knesset Reforms Committee convened two days ago, on Monday, for the first of three sessions this week intended to finalize legislation to ban Israel’s largely fraudulent binary options industry, several of those in attendance were shocked to discover that the draft legislation, unveiled in February, had already been substantively weakened.


The original proposed legislation, which was drafted by the Israel Securities Authority together with the Justice Ministry and the attorney general’s office, would have, if implemented, banned the entire binary options industry, but also, significantly, would have prohibited Israeli forex, CFD (Contracts for Differences) and other online ‘trading’ companies from offering their wares to customers abroad without a license.


It is FinanceFeeds perspective that this should be the case in all regions and that only licenced firms providing genuine products should be in operation, even in the genuine CFD and FX industry, which these binary firms are not, even though they may plan to rename themselves to give the impression of providing access to retail financial markets trading.


The February 2017 draft law stipulated that online trading companies operating from Israel and targeting customers abroad must do so with a licence from the country where they operate, however in the ensuing months, the text was changed, and in its current version — which was approved by the cabinet last month — the ban on binary options stands, but the additional clauses, covering other financial instruments, have been deleted.


This new version of the proposed law was formally published by the Knesset on June 20, but not publicized, and many critics of the industry only discovered the change in the last few days or at Monday’s session.


Professor Shmuel Hauser, Chairman of the Israel Securities Authority has made some headway in forging a path toward banning the entire business globally, and FinanceFeeds had a conversation with his office six months ago during the forging of the new laws, which, when wrote about, we were forced by the Israeli authorities to remove the article, demonstrating once again what has been clear for many years, that Israel does not have free media and allows into public channels only what has been screened by the government.


It continues to stand that the genuine FX and CFD industry is based in Britain, Australia, North America, Singapore, Hong Kong and Japan, with their respective FCA, ASIC, NFA, MAS and JFSA licenses being cornerstones of the retail and institutional OTC electronic trading business. There are also some good quality firms in Cyprus too.


Whilst this level of government pandering by the Knesset to the odious characters, many of whom have done time for other crimes, whose entire binary options business has been condemned worldwide and is potentially damaging to the genuine FX industry is disappointing to say the least, when looking at Israel’s credentials as a business environment, is perhaps hardly surprising.


Victims of Israel-based investment scammers find relief.


In 2018, Steve, a retired Presbyterian minister in Kansas City, sold a small farm and emptied a mutual fund and an investment fund. That left him with about $250,000 to invest elsewhere.


“We pretty much have what we want. We buy a new car now and then and have a nice house and live relatively modestly,” said Steve, 81, who added that he and his wife had started to think about taking a more “flamboyant” vacation.


After the farm sale, Steve — who asked that his real name not be used — discovered Binary Book on the internet. Binary Book is a company promoting significant returns on binary options, in which a person chooses whether or not a certain asset — be it a stock, commodity, currency — will be above or below a set price, in a certain amount of time. Essentially, the person bets on this prediction.


Steve said he now wishes he had invested his money more conservatively. That’s because it’s all gone.


He didn’t know it at the time, but Binary Book was based in Israel, as are many binary-options companies. Many, too, are under criminal investigations and facing increased regulation.


Lawyers such as Tami Hamm and some former binary-options insiders are trying to help people like Steve recover the money they lost. Hamm, who is Jewish and was born in Israel, now splits her time between University City and Beit Shemesh, near Jerusalem.


Having seen reports in American and Israeli media about the scale of the problem, Tamm said she longs “to have a part in clearing (Israel’s) name because it’s such a small percentage of Israel that is involved — yet it makes a lot of news.”


Hamm says she cares deeply about Israel and its reputation. Her clients, meanwhile, care deeply about getting back the hundreds of thousands of dollars they lost.


A high-stakes guessing game.


Binary options is a type of contract in which the payout depends entirely on the outcome of a yes or no proposition, according to the Securities and Exchange Commission. It could be “something as straightforward as whether the stock price of XYZ company will be above $9.36 per share at 2:30 p. m. on a particular day, or whether the price of silver will be above $33.40 per ounce at 11:17 a. m. on a particular day,” according to an SEC investor alert. In simplest terms, it’s a guessing game with an all-or-nothing payout.


Binary options companies continually prod clients like Steve to invest greater sums of money on a gamble. Then once clients appear to have “won,” these companies will often either prevent them from accessing their money, or manipulate the terms of the option until it becomes a loss.


Hamm, who is Orthodox and belongs to U. City Shul, said almost all binary options companies are based in Israel. Last month, the U. S. Commodity Futures Trading Commission lodged a civil complaint against an Israeli-American binary-options operator alleging that he stole more than $16 million from at least 8,000 victims, the majority of them in the United States, according to The Times of Israel.


Why are binary-options companies based in Israel?


Hamm said she attended a consumer-fraud convention in Florida and spoke with a former Department of Homeland Security official who worked in Israel and loved it. He told her that in Israel, however, “if no one is getting killed, it’s just not a priority. They deal with real problems, so to speak, like terrorism. And money loss is just not as big an issue until there is a lull in the attacks.” [ In reality, it is Israel that almost always initiates the resumption of violence .]


A former binary-options scammer also told the Jewish Light that many of the digital platforms used for trading were created in Israel, a technology hub.


The Israeli government, which has faced increasing international criticism, is trying to push out the binary-options companies. Last month, the Knesset gave initial approval to a bill that would ban trading of the options, in addition to other regulations that have already been approved.


“I think it may be effective in making sure the companies do not operate on Israeli soil,” Hamm said.


A Times of Israel story last month quoted an Israeli state prosecutoras saying that at least 12 options companies and traders were under criminal investigation.


Shmuel Hauser, chairman of the Israel Securities Authority, said on an Israeli news show: “The [overseas] regulators tell us, ‘You have to do something, it’s like you’re turning a blind eye to this.’ I’m telling you, these binary options are a greater cause of anti-Semitism than any other factor. This is stoking anti-Semitism.”


Worse than a casino.


Austin Smith made aliyah from New York in 2017 and studied at the Aish HaTorah yeshiva in Jerusalem for a couple of months. But the “yeshivish lifestyle wasn’t so much for me,” he said.


He moved to Tel Aviv and loved life in Israel, he said, but couldn’t find a job, in part because he didn’t speak Hebrew. A binary-options company hired him because he could speak English and would be able to lure customers from other parts of the world. He said people warned him that it was like working in a casino, but he took the job. He said he soon learned that it was worse than working in a gambling hall.


“The money comes in, but it never goes out,” Smith said.


Smith said he worked long hours and was lonely. In an interview with the Light, he said he changed his ways after a trip with a few friends to Tiberias in the northern part of Israel. He said he visited the grave of a 16th century kabbalist. He started crying and got a ride home from a haredi man who Smith said gave him a blessing: “You are going to do something special for the Jewish people.”


“A light bulb goes off, and I decided that I should go and help the people that have been defrauded,” said Smith, 33, the founder of Wealth Recovery International.


He and others at his company gather information about binary-options companies, which they present to lawyers and ask, “Here is what we’re able to provide, do you want to work with a client?”


Wealth Recovery offers attorneys information on clients who has been scammed and then charges the lawyers for its investigative work, Smith said. The attorneys then “work out their own deals with the clients.”


Hamm, who works as an in-house counsel for Wealth Recovery and also has a private practice in U. City, has helped negotiate settlements for 120 clients, said Smith. He first went by the name “Mitch Williams” when he started working in recovery because “we do get threats” from people he suspects are connected to binary-options companies.


Smith said he is now taking a salary of $15,000 a month from his company. As a binary-options trader, he made about $5,000 monthly, he said.


He has heard the accusation that he is a profiteer, but says, “I’m entitled to make a living.” He argues that he fights for clients despite the threats.


Hamm said Wealth Recovery reached out to her because of her Midwest connections and experience in dealing with fraud. In addition, she also speaks Hebrew.


“The [binary-options] companies are Israeli,” Hamm said by phone from Israel. “I walk in and negotiate with opposing counsel, for example, and I have to speak Hebrew to do that.”


Bait and switch.


Steve Koel, 52, is a single father of two. He needed extra money two years ago because his son had started to have severe medical problems.


“We didn’t know if he was going to need multiple surgeries or long-term care,” said Koel, who lives in northern California. “I wasn’t necessarily prepared financially to deal with that, so I decided to explore some methods of possibly increasing my capital.”


He said he located Binary Book while surfing the web. After reviewing its site, he thought it looked “very legitimate.”


First, in September 2018, he made a $250 trade on the site. Then he received a call from a Binary Book employee who advised him to invest $2,500. He then learned that he had tripled his money bybuying binary options on stocks.


“I got my accounts credited for that amount,” said Koel, who owns a couple of franchise businesses.


The person Koel initially dealt with told him that he was sending him to more of a “VIP client’s broker.”


“The psychology behind it is, ‘You are now going to run with the big dogs. You are going to be my small fish, but I’m going to help you because of your son, and I’m going to bring you into this network of high rollers,’ ” Koel said.


The $5,000 profit he made became $10,000 and then $17,000. Binary Book told him he should invest an additional $25,000 because the company had “inside information about this, that and the other,” he recalled. “This all seemed very real to me. That’s how it escalates.”


Koel ultimately invested $1.5 million. He said he initially did just want to make extra money for his son’s care but then “greed took over.”


“A rational mind goes, ‘What are you thinking? How did this happen’? But there is no Cinderella story. It’s a process,” he said. “You are seeing results on a web portal that is very thorough and very robust. They are very good at keeping in touch with you, putting you through training classes and talking with their compliance department about when you want to make withdrawals.”


Koel said he believes that none of his money was actually invested. He told a “VIP manager” that at the expiration of trades, he wanted $1 million returned to his bank account.


That never happened. He noticed an irregularity in his Binary Book account and called to find out what had happened with some of the options he had purchased. He was told that “the Chinese were going to buy Yahoo and that was going to send the markets crashing, so we decided to exit your positions.”


Koel said he concluded that it would have been impossible for the markets to crash in such a scenario.


“It finally dawned on me that all the red flags I was seeing before were now real,” he said, noting that he never received a monthly financial statement like you would from a reputable brokerage firm. “I am thinking, ‘Oh my God. What did I just get involved with? What have I done to my family?’”


Koel said he received a call from Wealth Recovery informing him that he had been scammed. (They had a list of Binary Book’s clients, Koel said.)


He first thought Wealth Recovery also was a scam. And, indeed, the Financial Industry Regulatory Authority, a nonprofit organization authorized by Congress to regulate brokerage firms and exchange markets, issued an investor alert in March urging binary-options investors to be wary of fraudulent pitches to help recoup losses.


But he decided to pay $100,000 to outside lawyers connected to him via Wealth Recovery. It turned out that Wealth Recovery was legitimate. After attorney’s fees and money that could not be recovered, he got back $1 million of his $1.5 million.


Earlier this year, Steve, the Kansas City minister, realized he had been part of a scam. He had tried to set up a meeting with a broker who said he was in New York but once Steve stopped sending money, the broker stopped responding.


Steve is now working with Wealth Recovery and lawyers to get his money back but hasn’t recovered any of it yet.


Israeli Watchdog Head: “Binary Options are Like Blood Diamonds”


Israeli Securities Head Samuel Hauser: “Binary options are like those blood diamonds, in that the mining process in Africa has exploited and harmed so many people. We must expand our enforcement capabilities in order to eliminate binary options trading. The common belief of tens of countries around the globe is that the Israeli authorities are turning a blind eye towards binary options and are reluctant to solve the problem.”


“Binary options in my view are like those blood diamonds, in that the mining process in Africa has exploited and harmed so many people,” Hauser stated. “We must expand our enforcement capabilities in order to eliminate binary options trading. The common belief of tens of countries around the globe is that the Israeli authorities are turning a blind eye towards binary options and are reluctant to solve the problem.”


He then declared that the legislative procedure taking place in the Israeli parliament against binary options brokers “will be moving forward in the near future”. As reported by Finance Magnates, the Israeli parliament’s State Control Committee (government oversight) is working on a new law aimed at banning the marketing of binary options to foreign citizens by Israeli providers.


The latest discussion on the drafted law took place last February. Finance Magnates has sent an inquiry to the Israeli Ministry of Justice, which is responsible for the legislative procedure, regarding the current status of the law, but the office declined to comment.


The ISA declared open war against the binary options industry over a year ago. The first dramatic step it took was to ban the offering of binary options to Israeli citizens back in March 2018. Last year at the same conference, Prof. Hauser made some extreme remarks against binary options, saying that it is a fraudulent industry that “burns the money of orphans, widows and pensioners”.


The moves against the Israeli binary options industry have taken their toll on both brokers and technology providers over the past year. The last six months alone saw the complete closure of Banc De Binary, the closure of the local call centers of 24Options and Anyoption, and dozens of unregulated binary option providers have shut down their businesses.


Fleeced by Israeli binary options firm, Canadian man dies by suicide.


Fred Turbide of Edmonton, Alberta, was a devoted husband and father of four who was looking forward to enjoying his retirement with his family. Then the ‘brokers’ of 23Traders got hold of him.


A 61-year-old Canadian man has taken his own life after losing over 200,000 Canadian dollars (US$152,000) to an Israeli-run binary options firm, a Canadian law-enforcement official told The Times of Israel.


On December 21, 2018, Frederick Felix Turbide of Edmonton, Alberta, shot himself in the chest after losing his savings and additional money he borrowed, totaling over C$300,000 (US$228,000), to several binary options trading websites. He lost some two-thirds of this sum on the 23Traders platform, which operates from Israel.


The largely fraudulent binary options industry has flourished in Israel for the past nine years, scamming hundreds of thousands of victims worldwide out of billions of dollars with little to no intervention from Israeli law enforcement. Fraudulent binary options firms lure their victims into making what they are duped into believing will be profitable short-term investments, encouraging them to “invest” more and more money. But by employing a variety of ruses, the firms ensure that in the overwhelming majority of cases their clients wind up losing all or almost all of their money. Victims frequently lose tens of thousands of dollars or more.


Turbide had been urged by his broker at 23Traders, who went by the name of “Julian Wellington,” to gradually invest his entire life savings as well as credit for his home and business into binary options, with reassurances that he would make significant revenue.


“G-OD is with us,” the purported Julian Wellington messaged him on Skype on December 12, 2018. “I’m taking you to 250k 🙂 When you expand your enterprise, send me a warm post card,” he texted with a handshake emoji.


Wellington told Turbide he was calling from the UK, or Toronto, Turbide’s family believes, as Turbide once referred to him playfully as “my UK boss,” and the phone number he used had a Toronto area code.


Initially Turbide was told he was making profits, and encouraged to put in more and more money.


When Turbide told Wellington he had persuaded his wife to let him use $20,000 in credit from equity on their home, the broker congratulated him. “You are the master of charisma arts!” he wrote on December 12.


Turbide told him that he would be at the end of his rope financially after putting in the last $20,000, but Julian reassured him the same day. “I’m with you, not 100%. 1000% ! and beyond. Plain English = I got you brother. I know how bad you want to amass wealth and cover every expenses.”


Lengthy transcripts of their Skype exchanges, made available by Turbide’s grieving family to The Times of Israel, show that “Julian Wellington” and Turbide began communicating on December 6, 2018. The family believe Turbide had been trading with the company for several months before “Wellington” became his broker.


By December 19, there were signs of trouble. Turbide complained about not being able to get into his account. The next day, December 20, the broker wrote, “Tragic news, disaster in the heart of the EURO, Germany Berlin, We’ve been shorting EUR/USD all day long.”


The following day, December 21, Wellington called Turbide at 8:47 a. m. The conversation lasted over an hour. Apparently Julian informed Turbide in that call that he had “lost” most or all of his money: Shortly after they got off the phone, Turbide texted, “I am at your mercy right now Julian. Never in my life have I undergone such stress as this before. Oh my God, Julian tell me this is not true.”


Wellington replied, “Everything will be ok, dear Fred. Faith will lead us to victory. I want to apply the insurance bonus, and recover losses.”


But Turbide appeared to no longer believe him. At 11:58 a. m. he sent Wellington a copy of a suicide note he planned to leave for his wife, in which he told his family he loved them and blamed 23Traders for pushing him to suicide. “Here is letter that will be on my desk at the end of the day,” Turbide wrote to Wellington.


At 12:02 p. m., Wellington attempted to call. Turbide said he could not answer because his wife was at home. Turbide then asked repeatedly on Skype whether Wellington would return his money, with no response from the broker. At 3:52 p. m., Turbide sent Wellington a final plea:


"Eu perdi minha casa, meu dinheiro de aposentadoria e meu negócio, maldito você. Agora são 3:52 PM meu tempo. Vou tomar banho e depois ir à minha garagem para acabar comigo. Estou lhe dando uma hora para me chamar de resultados positivos para recuperar o dinheiro que perdi.


Frederick Turbide (Courtesy of the family)


Turbide’s wife of 21 years, Maria Chaves-Turbide, arrived home later that day, followed by her four children, to find him dead in the garage of a self-inflicted gunshot wound.


“I believe when he realized he had been betrayed by the binary options broker, he couldn’t bear the thought of losing what he had built for the future of our family,” Turbide’s son, Tomas Ferreira, told The Times of Israel.


“He most certainly felt a combination of betrayal, despair, and shame.”


Canadian fraud investigator Jason Roy of the Manitoba Securities Commission, who heads Canada’s binary options task force, told The Times of Israel several months ago that “binary options fraud appears to be the current greatest threat to Canadian investors.”


Alison Trollope, director of communications for the Alberta Securities Commission, said that “the ASC and our colleagues in the Canadian Securities Administrators are aware of multiple websites promoting binary options trading platforms that are soliciting Canadians. Unfortunately, not only are these sites not registered to sell securities in Canada, but generally they are fraudulent. We have and will continue to advise Canadian investors to avoid investing in such schemes, which are often located offshore.”


A third Canadian law enforcement official who spoke to Turbide’s family, and who alerted The Times of Israel to his suicide, said 23Traders somehow managed to charge more money to Turbide’s credit card even after his death and even after his family had put a hold on the card.


23Traders is not licensed to operate in Canada, the regulators said, and was violating the law by transacting with Frederick Turbide.


According to documents seen by The Times of Israel, and sources with knowledge of the company, 23Traders operates from a call center in Israel that goes by the name of “Market Giants Ltd,” whose company address is listed in Israel’s corporate registry as 9 Barkat Street, Petah Tikva.


A 23Traders job advertisement, with small Market Giants logo on the blue bar at top right.


According to Israel’s corporate registry, Market Giant’s director is Eran Schindler, whose LinkedIn profile describes him as the founder and owner of “Schindler CFO Financial Services.” Also according to Israel’s corporate registry, Market Giants is owned by a company called “CFO Outsourcing Services Ltd,” which is owned by Eran Schindler together with a third company called I-TLD Management Ltd. According to the Israeli corporate registry, I-TLD Management Ltd is owned by Tal Dayagi, whose LinkedIn profile describes him as a partner in the same Schindler CFO Financial Services.


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